雅思阅读-39

《比特币：一个虚幻而真实的金融世界》全集（实体书精校版）作者：李钧，长铗，等推荐推荐序1比特币：预示未来货币形态和体系的实验在过去的三四年间，我在世界的不少地方，向不同的朋友和学生讲比特币的原理和意义，和者甚寡。后来，我在北京见到李钧，得知他和他的朋友们撰写出中国第一本关于比特币的专著，与此同时，他们还是比特币的发掘者和拥有者。同时为这本书写序的李笑来就是比特币的成功实践者。对此，我由衷高兴。但是，我对于比特币的理解和肯定主要基于书本和文字，并不是比特币的实践者，也不拥有比特币，更没有用比特币生活过。所以，我更多的是从货币理论和货币历史的视角，讨论我对比特币的认知，难免有局限性。（一）2008年年末，源自美国的金融危机已经演变为世界金融危机，形成全球性恐慌，很多国家做出了过激反应。同时，现存的世界货币金融体系，以及对这一体系有至关重要影响的国际货币基金组织遭受普遍质疑。很多经济学家预测此次金融危机可能超过20世纪30年代的大危机。就在这一年的11月，一篇署名中本聪（Satoshi Nakamoto）的研究报告“Bitcoin: A Peer-to Peer Electronic Cash System”发表。不到两个月，即2009年1月3日，经中本聪对其提出的比特币理论系统的实际运行，即所谓的“挖掘”过程，第一个比特币的区块横空出世，其中包含50枚比特币。世界金融危机和比特币诞生在时间上的巧合，并不意味着两者存在直接相关性。但是，在世界金融危机和比特币诞生这两个孤立事件背后，却有着强烈的历史逻辑关系。2008年的世界金融危机，使得人们全面反思当代各国的货币体系，对各国的货币政策提出强烈批评，美元和美国货币政策则是众矢之的。有相当多的学者、政治家和企业家认识到：当代的世界货币体系，说到底，是各国法币的集合。只是在这个法币的集合中，美元是中心法币，扮演了法币的法币的角色。毫无疑义，美元对世界货币体系的衰变责任最大，但是，其他货币也不是没有问题。只有突破现行的世界货币体系，方可走出困境。问题是，目前为止没有更好的方案。最终，各国政府应对此次金融危机的基本手段大体是货币供给的量化宽松政策，扩大政府投资并强化对经济的影响力，其结果是推动了全球范围内新一轮的通货膨胀。恰恰是在这样的历史节点上，比特币提供了克服法币先天缺陷的一种崭新思路和选择。（二）法币的先天缺陷，说到底就是两条：第一，法币为政府所垄断，国家是垄断货币发行的主体。法币是通过国家权力迫使民众接受和执行的一份合同；第二，因为国家通过中央银行决定法币发行数量，其本质是不稳定的。特别是19世纪70年代之后，随着美元与黄金脱轨，各国法币都转变成没有含金量的纯粹纸币，阻碍法币发行数量持续增长的最后制度和机制不复存在，法币贬值，或者说通货膨胀成为完全不可避免的事。从这个意义上说，哈耶克认为，“历史基本上就是政府制造通货膨胀的过程。”现行的货币制度的后果是显而易见的。一方面，通货膨胀是国家收入的基本保障：“通货膨胀一直是一种有吸引力的可供选择的收入来源，因为事实上不用任何人投票表决，政府就可以利用它征收赋税，用凯恩斯的话来说，‘它是以一种无人能弄明白的方式做到这一点的。’”[1]另一方面，民众所创造的财富最终需要通过法币的形式显现，通货膨胀导致民众财富不断缩水。遗憾的是，长期以来，公众已经认定货币必须由某个最初的创造者创造，而国家就是创造者，是国家赋予货币的价值。货币天生就是政府的法币，法币就是货币的唯一存在形态。人们为国家垄断及其创造的货币付出了看不到尽头的代价，被货币奴役，逆来顺受。因为，在民众面前，并不存在可以替代政府法币的其他货币选择。对此，哈耶克不以为然。1976年，已经77岁的哈耶克完成了《货币非国家化》一书。该书序言的开头是亚当·斯密在《国富论》里面的一段话：“我相信，世界各国的君主，都是贪婪不公的。他们欺骗臣民，把货币最初所含金属的真实成分，次第削减。”该书的中心思想就是，除非各国政府不再拥有对货币创造的垄断权力，否则永远无法实现价格稳定。哈耶克的理想是：在一个国家，发行具有明显差异的，并由不同货币单位构成的货币，包括让私人货币流通，并实现不同货币之间的竞争。只有这样，所有的货币发行单位才会紧缩其货币发行量，以避免因货币不断贬值而最终被淘汰的命运。为此，哈耶克提出了详尽的货币非国家化的方案。历史常常出现严重的不公正。《货币非国家化》的出版并没有产生实质性影响。哈耶克的理念被讥笑为政治上没有可能，技术上不可行。人们的思想局限在如何改进，而不是终结政府对货币垄断的体制。即使是激烈批评通货膨胀和现代货币体系的弗里德曼也认为哈耶克的希望无法实现：能够提供购买力的私人货币，是不可能驱逐政府发行的货币的。也就是说，只能在法币不可替代的前提下，通过控制法币发行数量，抑制通货膨胀。这就是货币主义。无疑，在思想理念方面，弗里德曼的货币主义比起哈耶克的货币思想，是一种倒退，虽然是比较温和的倒退。（三）尽管我们无法得知，中本聪在设计比特币的时候，是否有实现哈耶克理念的动机或者潜意识。但是，事实是在哈耶克的货币非国家化的思想早已为人们淡忘的42年之后，中本聪所开创的比特币竟然证明了哈耶克货币理念是可以实现的。第一，比特币天生独立于任何国家、任何政府、任何央行、任何企业。第二，比特币是开源货币，是在P2P（点对点网络）中完成解码运算后奖励给运算者（即矿工）的礼物。单个节点会向全网广播交易，矿工收集交易信息打包成新数据块。第三，比特币的创造过程是竞争性的，需要时间、能源和其他有形成本的投入。为保持数据块匀速生成，挖矿的人越多，挖矿难度就越高，成本呈现不断上升的趋势。第四，比特币很可能是人类自从有货币以来的第一种可以避免不断贬值的货币。基于两个原因：比特币存在终极数量，其极限是2140年的2100万枚；比特币的P2P分布式特性与去中心化的设计结构，至少在理论上排除了任何机构操控比特币供给总量的可能性。在货币理论历史中，有一个经过美国天文学家兼经济学家西蒙·纽科姆在19世纪末提出，再经欧文·费雪完善的著名方程式：MV=PT。其中，M是名义货币量，V是流通速度，P是价格指数，T是交易总量指数。但这个恒等式对于分析货币和价格的关系只具有理论和逻辑意义。在实际经济生活中，M的主要形式是政府发行的法币，其数量从来不可控制，而P必然是非稳定的。但是，如果M不再是不可控制的政府法币，而是比特币这样不会不断贬值的货币，那么，通货膨胀似乎是可以避免的。这个恒等式就具备了现实意义。比特币价值的稳定和上升，意味着比特币的购买力的稳定和上升。比特币越来越值钱，用于购买物品和服务所需的比特币数量越来越少。也就是说，比特币很可能有造成通货紧缩的能力，在一定程度上抵消全球通货膨胀的大势。（四）如果说，比特币的创造思想和方法是人类智慧的精妙显现，那么在过去短短的四五年内，比特币在全球范围被迅速传播，被人们接受和交易，规模膨胀，则无疑是货币金融领域的具有革命意义的事件，相信中本聪本人对此也是始料未及。原因何在？答案是：比特币是财富创造和交换的创新。比特币的每笔交易既透明又匿名，每一个拥有网络客户端的人都可以查到全世界所有即时产生的比特币交易，却无须也无法得知这笔交易来自哪里，去向哪里，用作什么用途。比特币第一次从技术上提供了每一个个体自己创造的私有财产处于不可侵犯、不可冻结和不可追踪的状态。比特币的拥有者可以在完全以信任为基础的自由体系中，拥有和享用货币财富。或者说，比特币创造的是一个自己对自己负责、依靠信用运转的世界。货币主权要回归给个人，每个人有选择货币的权力，成为货币财富的主人。尤其值得注意的是，比特币生在互联网，用在互联网，加之个人间的匿名支付，使得任何政府至今无法对其交易实行征税。从根本上说，比特币是一种自由主义的生活方式。比特币正在创建一个以比特币作为交换媒介的现实世界。比特币实现了虚拟世界和现实世界的结合，超越地域和产业部门的比特币“场”迅速形成。不久前，各种媒体已经报道过：美国一对夫妇曾经尝试只依靠比特币生活。那似乎需要很大的勇气。而如今，比特币的应用范围从公益组织的捐款到日常应用，已经走进人们的生活。继德国宣布承认比特币的合法地位，会有更多国家加入，同时，全球接受比特币的商家也快速增加。如果以为比特币代表的货币财富和交换体系仅仅存在于虚拟世界，将比特币简单归结于传统电子货币的一种，那是一种误解。比特币不同于传统的电子货币，因为任何传统的电子货币都要与政府的法币挂钩，至少依赖中心服务商，并没有自身的价值。而比特币与生俱有的就是其独立性，与任何政府发行的法币或中心服务商没有任何依存关系。所以，电子货币的本质必然是发散的，加剧传统货币供给总量的膨胀，而比特币的本性是收敛的，具有吸纳传统货币流通总量的能力，减少传统货币供给总量。此外，在物理意义上，比特币与一般电子货币也不同，其向周围扩散的过程不是无序的，而是有序的；流通密度不断扩展；不可能按时间顺序重复呈现比特币流通状态，交易不可逆。最值得注意的是，依附于政府和公司的传统电子货币是不可分割的，而比特币是可以分割的。当下，比特币的最小单位是小数点之后的8位数，如果需要，比特币可以分割为更小的单位。相较于其他任何存在过和正在流通的货币，货币功能通过比特币得以充分实现。特别集中于以下3个方面：第一，比特币更能实现货币作为交换媒介的功能，具有超越时空和超越主权的优势，应用版图遍布世界。第二，比特币具有高度流动性的资产的功能，并成为当前全球升值最快的资产。第三，比特币突破了传统资产负债表只能反映一个企业在某一特定时期全部资产、负债和所有者权益情况的局限，而比特币的账本不仅包括全部历史记录，而且是动态的，可以称得上是全息图像账本。（五）根据比特币过去三四年的表现，不得不承认比特币的爆发力。比特币正处于持续的“宇宙大爆炸”状态。2010年7月17日，世界最大的比特币交易网站Mt.Gox成立，当时比特币的价格不到0.05美元。2013年11月已经超过了数百美元，逼近上千美元，比特币价值的扩张不是以十、百、千为单位，而是以万为单位。造成比特币规模扩张和价值上升的原因主要有两点：包括美元、欧元和人民币在内的贬值，与比特币的比价不断下降，导致比特币与其他法币的汇率不断攀升；由于个人投资者、金融公司和金融资本的加入，比特币的交易数量增加，推动比特币价格上涨。问题是，在2140年之前，比特币的“大爆炸”状态，还会持续多久？比特币所代表的财富数量，何时可以进入相对稳定的阶段？对此，现在难以预测。但是，在比特币实现终极数量之前，始终会存在上涨空间是毋庸置疑的。根本而言，比特币的升值空间取决于比特币对世界实体经济和货币经济的影响程度，以及比特币对世界生产总值的直接和间接贡献的程度。有人估算，如果比特币价格上涨到20 000美元一枚，比特币的规模接近世界经济规模的1%。对于比特币的前途，有两种传统思维需要纠正。第一，赋予比特币本身原本没有的意义。例如，比特币可能替代主权货币，甚至成为一种世界货币。比特币没有替代国家货币的使命，比特币的开源本质决定了它不会成为未来世界的唯一货币。第二，将比特币的地位绝对化、神化，似乎不可替代。比特币的理念表明其一贯支持货币多元化，货币之间要竞争。近来，在比特币挖矿难度大幅提高的背景下，出现了类似比特币原理的若干新数字货币，如莱特币等，虽然各有不同的后发优势，依然无法形成挑战比特币、与比特币平等竞争的局势。比特币最值得肯定的是其开源本性、开放性和没有排他性。在理论上，不排除有一天会产生比比特币更完美的货币。在过去的一年多时间里，中国成为比特币的重镇。自2013年夏季以来，比特币在中国的交易额已经超过世界交易额的40%，中国比特币市场的参与者不再仅仅是个人和小额资本，而是更多的商业公司和更大的资本。就在近日比特币价格疯涨的同时，有中国电商网站宣布，成功达成第一笔比特币订单。不同于之前的个人之间的私下交易，这是世界首例商业零售订单。中国成为比特币最大市场。在国家严格控制传统金融机构，银行业基本为国有银行垄断的情况下，比特币在中国的发展尤其需要深入解读。有一点很值得提及：过去几年，中国一度盛行货币阴谋论和货币战争的说法，影响广泛。但是，至今还没有人将比特币的诞生视为一种阴谋，也没有人提出比特币会加剧政权货币之间的战争。[2]（六）在结束这篇序言的时候，我最希望表达的是：人类所经历过的货币国家化的历史，与货币非国家化的历史比较，实在是太短暂了。哈耶克主张的货币非国家化有足够的历史根据，却没有成为经济学界的主流，也不为民众所理解。在一些国家和地区，人们进行了诸如地区货币、社区货币的实验，却难以成势。比特币的出现，在唤起人们的货币非国家化的信念的同时，还提供了真实的实验。比特币证明了货币经济回归自由的可能性。货币对历史进程的意义从来不可低估。比特币的历史意义，我们至今还难以充分认识。可惜，哈耶克和弗里德曼都已经过世，如果他们能够看到比特币，会做怎样的思考呢？朱嘉明经济学家[1]弗里德曼，货币的祸害，商务印书馆，2007年，第242页。[2]事实上，我过早庆幸了。就在我写这篇序言的当天，在网上看到了一种比特币阴谋论：“神秘的背后往往暗藏阴谋，比特币恐怕就是一个巨大的阴谋……美国法院、参议院以及美联储之所以对比特币接连表现出极大的兴趣，一言以蔽之，就是希望借助互联网在线交易的巨大发展潜力，将比特币创建成一个主导全球在线支付的货币，进而在美元之外创建另一个由美国主导的世界货币。”（）推荐序2比特币的天命所有的事物和体系都有自己的空间和时间坐标。我们的世界因哲学、政治、宗教、文化和语言之限而分隔，却因交易的愿望而合为一体。这愿望是终极的人类社会契约，赋予我们学习、合作及竞争的共同动力。这样一个包含着和谐与纷争的无尽循环，创造了超出过往世代理解范围的现代奇迹。但我们有这样一个问题：当今的全球金融体系拥有支配商业活动的权力。古代世界关于饥荒、洪水和地震的恶兆，已经被金融崩溃、银行舞弊、政治对商业活动的管制和恶性通胀所替代。对于货币改革的支持者来说，中本聪的比特币仿佛一则预言，令我们振奋不已。2009年1月3日，在比特币诞生的那一天，《泰晤士报》登载了《财政部长即将发起第二次银行救市计划》。比特币不仅仅是一种货币，更代表着一种新的金融体系。它不再需要银行，也不需要刻意讨好中间人、机构或政府。它是一个超越地域和语言的体系，赋予世界以自由。而在此之前从没有人能将财富瞬间转移至世界任何一个地方。我们借这个体系而联通，进而实现平等。然而，如果没有一支“队伍”大声召唤，这个世界的金融体系难以回归和谐。他们必须向世人教授关于货币本身的社会契约，比如政府和原材料并不能创造价值；一种货币的价值永远取决于其能否有效行使以下职能：贮藏价值、单位计量以及在接受此种货币以交换产品和服务的人群中充当交易的手段。他们必须教导大众如何通过比特币王国的考试。考试科目包括密码学、编程、点对点网络、奥地利学派经济学、企业家精神和比特币宣道精神，进而在人群中找到领袖。这本书是你进入密码货币世界的开端。如果你希望通过考试，成为比特币世界的人才，那么你要做好准备，踏上一条危险与孤寂之路。但请相信，你不会独行。我们将会与你共渡这次旅程，抵达新的秩序与和谐。你我将成为彼此谦卑的引路人。查尔斯·霍斯金森比特币基金会教育委员会前主席推荐序3比特币：开源货币实验比特币或许将是21世纪最优秀的发明之一，而在其向全球拓展的过程中，这本书将成为中国社区乃至全球比特币社区的引路人。作为中国第一本比特币领域的著作，其作者囊括了中文比特币社区里的7名重要成员，内容覆盖了比特币的历史、发展及未来等多个关键领域。比特币不仅仅是一种货币，更是一项开源的去中心化运动，并且引起了更为广泛的讨论，例如货币本身所扮演的角色和所承担的使命，社会与政府之间的互动等。因此，对于个人来说，了解比特币的使命及大事年表是至关重要的。本书覆盖范围广泛，囊括了比特币发展过程中的各个里程碑事件，包括币值的大幅升跌、海盗党创始人理查德·法尔克维奇所做的工作、2013年加州圣何塞举行的比特币大会、加利福尼亚州政府与比特币基金会之间的官司纠纷、Mt.Gox交易所与美国政府间的沟通互动、比特币生态圈在德国的迅猛持续成长等。而更深远的关注则落在了去中心化支付系统和交易所的未来上。比特币是当今最优秀的加密货币，而其他的支付和交易体系，如莱特币也已崭露头角。这本书将目光投向了比特币和其他加密货币的未来，并同时将货币的历史和比特币的特有价值（这一价值远超其法币价格）纳入考量。这本书将作为催化剂，围绕比特币这一主题，激发影响更为深远的对话。比特币及其对货币和社区的愿景使全球人民共同协作，相互分享。在一个小政府、自由市场以及如比特币生态圈这样的宣扬自由的环境里，要想成事，就必须对不同性别、不同信仰、不同文化甚至不同社会经济形态一视同仁。比特币不仅仅是一种正在成长的电子货币，更是拥有巨大发展潜力的跨文化、无国界的货币，所有互联网用户都能使用。在全球各比特币群体正在迅速成长的今天，我期待中国比特币社区的进一步发展壮大。中国比特币社区的潜力巨大，而中国比特币社区的成功将是比特币长期成功的催化剂！我认为，这本书将进一步使中国及全球人民更深入地了解和支持比特币。让我们继续推动其在全球范围内的成长，使这一了不起的去中心化数字货币为人类所用，使其带来金融领域的进步。伊莉莎白·浦劳熙比特币基金会董事会成员比特币基金会教育委员会成员《比特币》杂志通讯主管推荐序4比特币走向未来做实验，有可能成功，也有可能失败。实验失败了很正常，做实验的人继续改进就好。若一个人参与一个实验，而最终实验失败了，并不等同于那个人失败了。最终成功的人永远是这样的：一直在不断地做实验，失败了总结教训，成功了再接再厉。有史以来，一切进步都是由那些敢于正视失败的人创造的。2011年年初，《连线》杂志上刊登了一篇文章，讲述的是某种电子货币兑换美元的比率超过了1∶1，而且该电子货币还是个开源软件！如果说有人发布了一个开源电子货币系统，那只能被称为“试验”，可一旦这个东西真的开始流通，并且居然可以与美元相互兑换甚至比率超过1∶1的时候，它就应该升级为“实验”了。而时至2013年4月1日，当比特币兑美元超过1∶100的时候，在我看来，比特币已经进入了“实践”阶段。甚至连震惊一词都无法准确地表达我当时的感受。我从网上下载了比特币发明者中本聪的论文，从头至尾反复研读了若干遍。在我一点点搞清楚的过程中，比特币的价格早就超过了3美元。我突然意识到这是一场越早参与就越划算的实验，因为它本身就是钱。时间就是比特币。于是，我卖掉了一部分当时被整个市场看好的苹果公司股票，在Mt.Gox上开了个账户，以每个平均6美元的价格，购入了2 100个比特币。当时，我的想法非常简单，如果这场实验成功了，我自己将拥有一个经济规模的万分之一，那一定是很酷的事情！一切来得太快，在我购入2 100个比特币之后两周之内，也就是2011年6月初前后，比特币价格上涨到每个22美元……我的1.2万美元已经变成了4万多美元！我相信所有商品的价格背后都有心理因素存在。我有点儿害怕了，害怕失去几天之内“赚到”的3万美元。于是，我开始着手一点一点地卖出。等我卖掉1 500个的时候，其价格已经达到每个28美元！也就是说，我只是点了点鼠标，手里就多出了3万美元，而且我还有600个比特币！到那个时候，我自信对比特币的研究已经足够深入，而在深圳组装的一台矿机已经开始陆陆续续挖出一些比特币了。于是，我开始着手搭建自己的矿场。我甚至有更大的野心：搭建一个与Bm一样的矿池！我开始在国内四处购买高端显卡，当时甚至买空了淘宝上的现货，最终从各处搜罗了46张显卡。在当时，20G的算力足够被称为“全亚洲最大的矿场”了。可惜，最终的结果不尽如人意。现在回想，失败的原因在于，我做的事情并不是我自己可以全面掌控的事情。尽管我自己出得起钱，但在技术上，当时的我其实完全无能为力。出现任何事情，我都只能求助于他人。所以，当后来有人向我咨询比特币相关的创业项目时，我总是第一时间告诉对方：“你最好认真回答自己一个问题，即这件事是不是你一个人就可以全部搞定的？”这是惨烈的失败之后得到的教训。最终，“全亚洲最大的矿场”以挖出来100多个比特币告终，而当初投入的价值几十万的设备也只能以不到1/5的价格卖掉……原本拥有这个经济规模万分之一的我，现在只剩下不到十万分之三……随着对比特币的更深入了解，那种失落感越发令我难以忍受。我只好卖掉美股账号里的所有股票，然后投入到比特币交易之中。我“重操旧业”，开始做“我自己可以全部掌控的事情”。没有多久，我拥有的比特币数量开始没办法在交易所里直接交易，因为当时即便是全球最大的交易所Mt.Gox事实上也没有多少交易量。于是，我在比特币官方论坛上找到一些愿意做场外交易的人，从他们的手中买进卖出。到2012年年中，我已经没有多少美元可以用来购买比特币了，不过还好，我已经不再是那个“只要拥有万分之一就好”的人了……再后来，我就不再像过去那样关注比特币了。重新开始关注已经是2013年元旦之后了。也正因为这样，我至少错过了两个好机会，即中本聪骰子（SatoshiDice）和烤猫（AsicMiner）上市。2013年4月1日，比特币价格冲破每个100美元。两年前，当我向身边的人说“坐等比特币涨到每个100美元”时，每个人的神色传递出的信息都是“你疯了吧”。可这一天终究还是来了，而新一轮的关注蜂拥而至。这一轮关注热潮估计很快就会冷却下来，跟两年前比特币刚刚超过每个1美元时的情形如出一辙。两年后（也许用不了这么久），比特币还会冲破一个在此之前被认为是疯狂的价格，然后再引来一轮更大的关注吧。至于现在，这场实验似乎还算成功。今天有越来越多的人参与这场“社会实践”。比特币像历史上的一切进步那样，在质疑声中成长，在指责谩骂中成熟。比特币也许是人类史上最令人敬畏的自生长系统。它不为任何人的意志所左右，它有自己的步伐，并用自己的节奏一步一步走向未来。试验、实验、实践，我们共同前进……最终，真心希望我们能在有生之年见到比特币成为“实现”。李笑来资深比特币投资人01 初识比特币比特币的诞生上帝区块从诞生那天起，比特币就注定是一个充满神奇色彩和颇多争议的事物。比特币里面包含了密码学、经济学、政治学、货币学、计算机技术等前沿的理论和技术。从2013年年初开始，伴随着价格的疯狂增长，比特币频繁出现在各种科技和主流媒体的报道中，转眼成为时下热门的互联网金融领域最神秘的一部分。由于知识结构的局限性，很多人花了很长时间进行研究，但还是没有弄明白这到底是怎么一回事。很多人还在疑惑，比特币究竟是一场颠覆现有金融体系的伟大的互联网金融试验，还是一个由极客主导的庞氏骗局？比特币这个概念最早由中本聪于2008年11月在一个隐秘密码学讨论小组中提出。当时，他贴出了一篇研究报告。随后，他又开发出最早的比特币发行、交易和账户管理系统。随着2009年1月3日中本聪挖掘出第一个区块链（blockchain），最初的50个比特币宣告问世。至此，比特币这套系统可以算是真正诞生了。那时，又有谁能够想到，在短短几年时间内，比特币会被这么多人接受和喜欢，会以这么迅速的方式从极客圈走向社会大众，会以这么凶猛的价格增长方式来彰显自己与众不同的魅力呢？自从互联网诞生以来，数字货币理念就一直是热门话题，但面临着如何解决伪造和重复支付等重大挑战。数字货币只是单纯的信息，怎样才能避免人们轻易地进行复制粘贴，然后随心所欲地进行支付呢？这一点至关重要，但解决起来困难重重。在比特币出现之前，比较常见的解决办法是建立一个中央结算体系，对所有交易进行实时记账，同时确保人们使用过的电子货币不能再重复使用。这就需要一个有信誉的第三方机构来管理整个体系。日常生活中的银行系统都是采用这样的中央结算体系。比特币却通过公开分布式账本的方法来避免重复支付，完全摒弃了需要第三方机构管理的架构。比特币所有的历史交易都通过块（blocks）的方式记录进账本，这个账本并不保存在某个中央服务器中，而是全网公开,保存在每个接入比特币网络的计算机上。一条完整的交易指令被发出后，信息就在整个比特币网络内快速传播。网络节点开始计算该交易是否有效（即账户余额是否足够支付），并试图生成包含这笔交易信息的块。当累计有6个块包含该笔交易信息时，才被认为验证通过，正式确认交易成功。供应机制新的比特币是通过运行软件制造出来的，从表象上看，这种货币供应机制与金银等贵金属货币的供应机制有一定的相似之处，因此常被形象地称为“挖矿”，而挖矿的人则被称为“矿工”。也有人认为这个创造过程与游戏里面打金币非常相似，因此形象地称之为“打比特币”。挖矿的本质就是争夺记账权。在比特币的世界里，大约每10分钟会在全网公开的账本上记录一个数据块，这个数据块里包含了这10分钟内全球被验证的所有交易。而确认这个数据块的权利是需要抢的，每抢到一个新的区块就允许获胜者向自己的账户增加一笔金额作为奖励。如果这10分钟内某个矿工没能抢到记账权（原则上每次只能有一个矿工抢到），他就等于白折腾了，重新进入下一轮争抢记账权的过程。而争夺记账权的办法其实就是大家玩一个叫作哈希的密码学游戏，其具体算法是SHA-256（一种典型的安全散列算法）。由于哈希计算结果的随机性，没有办法优化算法，只能从零开始一直往上运算，谁的运算能力强，谁就越有机会率先找到这个数字。因此，“发现”新数据块的可能性是建立在个人计算能力与全网计算能力总和的比较之上的。在比特币网络中，新币的生产速度是预先设定的。每个交易区块的生成时间保持在10分钟左右，最初每成功抢到一个块的奖励是50个比特币。区块链的规模每达到21万的整数倍（每4年会达到一次），成功抢到块获得的奖励便会减半：先从50个比特币减少至25个，再从25个减到12.5个。以此类推，大约到2140年整个系统将产生2 100万个比特币，达到事先设定的总量上限。之后比特币将不再增加，比特币矿工的收益将由转账手续费支付。截至2013年9月2日，已被开发出来的比特币总量为1 164万个，考虑到早期的开采者没有意识到比特币的价值而造成的一些丢失，预计现在的比特币总量在600~800万个。创始人是谁比特币的创始人化名中本聪，但直到现在，他的真实身份依然扑朔迷离。有的只是无尽的猜测，甚至连是不是日本人，会不会是一个组织都难以考证。大家只知道，他肯定至少是一个超级优秀的算法工程师和程序员。中本聪很少透露自己的信息，网上简介显示他在日本居住，但电子邮箱地址却来自德国的一个免费服务站点，谷歌上也搜索不到他的任何信息。他之前在网上谈论的话题都只限于源代码技术讨论。2010年12月5日，在比特币使用者开始要求维基解密接受比特币捐赠后，他却在比特币论坛里发帖说：“这个项目需要逐步成长，这样软件才能在这个过程中不断增强。我呼吁维基解密不要接受比特币，它还是一个萌芽阶段的小型测试社区。在这个阶段，如果不能妥善处理，只会毁了比特币。”格林尼治时间2010年12月12日6点22分，就在他发帖争辩维基解密是否该接受比特币捐赠问题7天后，中本聪在论坛上发了最后一个帖子，帖子中谈到软件最新由卝枫卝叶卝文卝学卝整卝理版本的几个无关紧要的细节。之后，他就从论坛消失了，他的邮件回复也变得不稳定，最后完全终止了。此后，中本聪只与少数几个人保持联系，作为后来比特币核心开发团队领导人的加文·安德烈森就是其中之一。2011年4月26日，安德烈森告诉比特币开发团队的其他成员：“中本聪今天早上提议，在公开谈论比特币时，我们应尽量回避‘神秘创始人’这一话题。”随后，中本聪甚至连安德烈森的电子邮件都不再回复了。神秘的中本聪彻底消失了，比特币爱好者对他的离开感到悲伤和不解。而中本聪的“孩子”——比特币——却以强大的生命力茁壮成长。为了纪念他，有人开发了一种以比特币作为投注筹码的博彩小游戏，即中本聪骰子。这个游戏可以让玩家选择不同的赢面概率下注，完全随机，无法作弊，是比特币爱好者热衷的小游戏。2013年7月，这个小游戏被一位神秘买家以126 315个比特币的价格（当时价值1 150万美元）收入囊中，成为比特币行业第一笔大额收购案例。对中本聪的猜测和遐想是比特币爱好者颇感兴趣的话题之一，这不仅增强了比特币的神秘感，而且给阴谋论者提供了很多素材。望月新一就是中本聪吗？关于中本聪，有人怀疑这是由4家知名科技公司名字拼凑起来的，即三星（Samsung）、东芝（Toshiba）、中道（Nakamichi）和摩托罗拉（Motorola）。有人怀疑他的国籍，因为他的英语太地道了，简直毫无瑕疵。还有人怀疑这是有着某种未知目的的神秘组织，可能是谷歌甚至是美国国家安全局的团队。2013年5月，计算机科学家、“超文本”概念的创造者泰德·尼尔森在美国知名在线视频网站YouTube上爆料，中本聪的真实身份是日本京都大学教授望月新一，瞬间引起轰动。不过他未能提供任何证据，只是根据一些迹象推断而已。视频中，尼尔森对望月新一极尽溢美之词，称他为伟大的经济学家、社会学家和计算机学家，甚至认为他应该因为比特币而获得诺贝尔经济学奖。在数学领域，望月新一可谓大名鼎鼎：他16岁进入美国普林斯顿大学读本科，23岁获得数学博士学位。2012年8月，对数学史上最富有传奇色彩的未解猜想——ABC猜想独立思考了20年后，望月新一在数学系主页上贴出了4篇总长度达512页的艰深推理文章，宣称自己解决了这一猜想。由于文章内容太过艰涩，至今无人能够看懂。哈佛大学曾经邀请他去美国讲课，他仅回了一句“我的东西没办法给你们讲懂”就没下文了。这样神奇的人物与比特币的特性着实吻合，因此尽管没有明显的证据，这一猜测也激发了热烈的讨论和验证。有很多人表示惊讶与兴奋，但更多人还是怀疑这种猜测的正确性：望月新一的确是一名出色的数学家，但怎么可能开发出这样一个势必对现实世界产生重大影响的货币系统呢？现在看来，比特币的发明者中本聪的真实身份可能会一直是个谜。如何获得比特币刚接触到比特币的人都对它能兑换金钱表示很诧异，进而会寻求获得比特币的途径。一般来说，获得比特币的方法有3种：开动挖矿机挖掘、从交易平台买入、用产品和服务换取。通常情况下，比特币新手都会对挖矿比较感兴趣。挖矿比特币是通过运行复杂程序算法得来的，目前每天会产生3 600个新币。从理论上说，任何人都可以通过下载、运行软件来制造比特币。但事实上，随着比特币的发展，矿机装备竞赛愈演愈烈，挖掘比特币的难度已非常大，需要拥有极高的算力才能勉强开采到。根据比特币的供应机制，每个人能够挖到的比特币数量与其挖矿设备的算力占比特币全网算力总和的比例成正比。在早期参与者较少的时候，挖矿非常简单。据最早和中本聪合作的哈尔·芬尼回忆，他当时就开着个人电脑，几个星期就轻松地获得了几千个比特币。而随着矿机的大规模投入使用，截至2013年9月2日，全网算力已达到惊人的700THash/s（3个月前仅为100THash/s），而且快速增长的趋势还在延续。难度的增长在保障了比特币安全的同时也使得新币的获取异常困难。以目前主流的算力为66GH/s的阿瓦隆（Avalon）矿机为例，如果超频到70GH/s，每天能够挖到的比特币也仅仅为0.36个而已，而且这个数量还在随难度的提升而迅速减少。如果你试图用普通家用电脑挖掘，那么比特币将几乎永远不属于你，甚至会出现你花上几年时间却一个都挖不到的情况，白白浪费电费和人力成本。买入另一个获得比特币的方法是通过交易平台用法定货币（以下简称“法币”）来购买。交易平台颇多，较大的有日本的Mt.Gox、俄罗斯的BTC-e、中国的BTCChina，以及最近交易量稳坐第二把交易的Bitstamp。比特币与法币的兑换汇率完全由市场决定，而且是7×24小时不间断交易，不设涨跌幅限制。由于现在比特币总市值并不大，容易被庄家操控，使得价格经常出现暴涨暴跌、反复无常的现象。它可以在一片质疑声中3年内猛涨上千倍，也可以在很多人都认为这就是未来货币雏形的时候，一周暴跌80%。交易平台是比特币产业链中相对比较容易受到攻击的对象，也曾经多次出现交易平台遭黑客攻击而丢币甚至被迫关闭的情况。比特币价格暴跌时，交易平台出问题的概率更高。所以，如果你对比特币的未来充满信心且长期看好，那么买入比特币后，建议提现到自己的离线钱包保存。换取不论你从事哪种行业，只要对比特币感兴趣，并且看好比特币的增长潜力，你就可以用你的产品或服务换取比特币。上海的“巴别塔自由主义研究社”可算是一个用产品换币的典型代表。这本是一个以学习、实践和传播奥地利经济学派知识和理念为目标的社团，是哈耶克货币非国家化理念的忠实追随者，很自然地成了比特币的坚定支持者和推广者。他们不仅以比特币拍卖的方式销售签名书，将销售所得捐给李笑来为雅安地震募捐比特币的项目，还印制了哈耶克文化衫，以支持比特币支付的方式进行销售。这些活动都获得了不错的反响，在传播哈耶克理论的同时也获得了一些收入。虽然从比特币能够自由兑换美元那一天开始，它就已经和全世界几乎所有的商品建立了联系，但只有比特币直接进入交换商品和服务的流通领域才算是真正实现了价值，这些活动对比特币的发展具有长远意义。比特币能购买什么比特币的接受度如果说比特币是货币，那么大家一定非常关心它能够购买什么东西。现在的答案是，由于全世界接受比特币的人越来越多，他们愿意接受比特币作为支付手段，所以比特币能够买到的产品和服务已非常多。当然，在不同的国家和地区，其认可度并不相同：在欧洲国家的认可度最高，例如在芬兰和德国，即使只有比特币，你也可以轻松生活；但在中国，你的生活可能会相对困难。随着认同比特币的人数的急剧增加，很多创业公司甚至主流网站已经开始支持比特币支付。这些公司的认同对于比特币是一种很好的推广和宣传，而比特币拥有者对这些公司也会比较慷慨，支持和捐赠都不在话下。全球比特币爱好者超过百万人，已是一个不容忽视的群体。善于想象的比特币铁杆粉丝甚至已在尝试建立仅支持比特币支付的实体社区了。《福布斯》杂志的编辑刚刚用比特币生活了一周，美国犹他州的一对新婚夫妇决定使用比特币度过新婚后的90天，包括购买日常用品、为车加油、支付租金等。他们建立了Life On Bitcoin（比特币生活）主页，用视频、图片和文字实时记录了整个过程。迄今为止，他们通过众筹网站Kickstarter和该主页共募集到570个比特币和72 995美元（截至2013年9月2日）。可购买的物品互联网网站和服务提供商对比特币的接受程度最高，例如，著名博客软件开发商WordPress和音乐、电影、软件目录网站BitTorrent分别于2012年11月和2013年4月宣布接受比特币捐赠；专注于用户生成内容的社交新闻和娱乐网站Reddit于2013年2月开始接受用户使用比特币购买Reddit的金牌服务；免费社交网站OkCupid从2013年4月开始接受用户使用比特币购买其特色服务。2013年4月上线比特币时尚商店的Bitfash（Bitcoin Fashion Store）成为全球首个支持比特币的时装网站，用户在上面可以直接购买到Zara（西班牙服装品牌）、Forever 21（美国服装品牌）和Mr. Porter（英国著名线上男装精品店）的产品，并陆续有其他时尚品牌加入。迄今为止，国内支付领域的巨头支付宝还没有公布支持比特币的官方计划，但有部分淘宝店家不甘寂寞，宣布接受比特币支付。在实体商店方面，也有一些商家接受比特币。比如创业咖啡馆和孵化基地“车库咖啡”就在国内率先支持比特币付款。如果你关心比特币社区的新闻可以发现，已经出现好几例愿意接收特币付款，出售其房产和汽车的案例。当然这些都只是少数个例，目前还没有大规模支持比特币支付的地产开发商和汽车销售商。支付应用扩展成立于2011年5月的BitPay，总部设在奥兰多，是一家专门提供比特币支付方案的创业公司，有人把它比作比特币领域的支付宝。截至2013年9月，已经有7 500多家商户在使用其服务了。由于Bitpay的存在，商家可以不需要直接接受比特币，客户支付的比特币可被自动兑换为法币并支付给商家，所以商家更加容易接受这种付款方式。另外，BitPay能够降低互联网付款的成本和风险，使得相同商品在BitPay上的价格要比竞争商家便宜1%~2%，因此能够获得更多人的认可。比特币的发展，从表面看来是市值的增加和财富的积累，但本质上一定是认可比特币理念的人口的增加。只有比特币越来越多地在某些方面承担货币功能，它才算是慢慢成熟了。在比特币还不被很多人认可的时候，站出来认可和支持它是需要勇气的，也需要承受很多误解和偏见。请记住这些敢于站出来的企业和个人，不论他们是先驱还是先烈，至少他们曾经为自由货币的理想努力过。支付的便利性随着比特币社区的逐渐成熟和价格的阶段性稳定，比特币在小额跨境支付上的优越性正日益凸显。传统银行的国际汇款收费过高且不方便，而比特币正好可以满足这方面的需求。一般认为，随着比特币市值的增加，价格的稳定性应该也会逐渐呈现出来，那么比特币极有可能成为一种稳定性强、流通性好的天然国际货币。从实用性角度出发，其需求和发展潜力也将是巨大的。对于本地化的小额支付来说，手机客户端操作简单，便于顾客进行移动支付。口碑比较好的电子钱包包括Bitcoin-QT客户端、Coinbase（比特币支付服务公司币库）客户端以及Blockchain（提供比特币钱包服务的网站）客户端等。Bitcoin-QT客户端界面非常简单，包含的内容有：钱包地址和二维码、余额、交易记录等。使用客户端可以很方便地支付或收款。需要注意的是，Bitcoin-QT钱包和真实的钱包是一样的，手机一旦丢失，也就意味着钱包丢失，钱包里的钱是无法找回的。它不像有中央处理系统的银行，可以挂失并补办新卡。而Coinbase客户端和Blockchain客户端实际上是在线钱包，登录账号后可以与电脑同步。即使不小心把手机丢了，还可以用新手机登录，只要不被盗号，账户里面的钱还是存在的。比特币重要事件瑞典海盗党创始人豪赌比特币成立于2006年1月的海盗党目前是瑞典的第三大党，拥有议会席位，被民间称为网络盗版党。该党号召民众投票支持网络自由下载合法化，而且抵制版权保护。理查德·法尔克维奇是海盗党的创始人。2011年5月，他撰写的一篇《为什么我把我的积蓄都换成了比特币》的博文引起了轰动。在博文里，他写道：过去的几天里，我做了很多关于比特币的思考，最后我决定把我所有的积蓄和所有我能借到的钱都投到比特币里面。他做出这个决定时，比特币的价格大约为每个8美元，两年后的今天，每个已经超过100美元，以美元计价的财富增长超过10倍。他当时给出了3个理由：第一，在过去的14个月里，比特币对美元的汇率增加了1 000倍。目前还没有迹象表明，它将停止或已经饱和。第二，比特币的使用不需要经过任何官方机构的同意，所以不需要向第三方支付交易费用，没有任何烦琐的手续。第三，根据数学计算，在未来的几年内它的价值还会至少有1 000倍的增加。年度比特币大会2013年5月17日，由比特币基金会组织，在美国加利福尼亚州（以下简称“加州”）圣何塞市举办了以“未来的支付方式”为主题的比特币2013大型会议，1 000多名比特币发烧友、开发人员、企业家、风投家共聚一堂，描绘这种虚拟货币的未来。会议由刚获得了500万美元风投资金的Coinbase赞助。虽然1 000人规模的会议不算显眼，但头顶比特币的光环还是吸引了不少目光。现场到处都是发布比特币交易平台的创业企业、想要扩大比特币平台的软件开发商以及寻求投资标的的投资人。比特币基金会的主席彼得·维斯塞内斯表示，目前基金会只有两名全职人员，计划在华盛顿聘请一名律师，负责与政治人物交流，希望能够早日摆脱监管困境，使比特币快速发展。基金会还在创建国际章程，以促进比特币在海外的扩张。加州对比特币基金会的禁止令在加州举办的比特币会议刚结束，政府就开始干涉了。6月24日，美国加州金融管理部门向比特币基金会发出终止信，认为基金会在未获政府授权的情况下进行了非法金融活动。根据加州法律，如果基金会不遵守政府发出的终止信，将面临每天或者每一笔交易1 000~2 500美元的罚款，如果被起诉，其创始人及管理者还可能会面临牢狱之灾。比特币基金会的律师J·达克斯·汉森马上做出了回应，称比特币基金会是一个非营利组织，本身并不向用户出售比特币，也不参与比特币汇兑，根本没有从事货币金融业务。另外，比特币基金会办公室设在西雅图，并不在加州的管辖范围内。Mt.Gox登记寻求合法经营比特币的复杂属性使得每个国家对它的界定都存在分歧：德国联邦金融监管局将其定义为商品；美国金融犯罪执法网络（FinCEN）将其定义为去中心化货币，日本金融厅则认为它不是金融工具。作为全球最大的比特币交易平台，日本公司Mt.Gox一度占据全球比特币70%的交易量，注册用户目前已超过50万。它一直在谋求交易的合法性以便扩大比特币的支付范围。2011年夏天，法国工商银行曾经关闭了Mt.Gox的银行账户，理由是Mt.Gox公司不是银行，经营比特币这种电子货币是非法的。Mt.Gox提起上诉，由于法院不能认定比特币的性质，所以Mt.Gox得以继续在法国开展业务。从2013年5月底开始，Mt.Gox就要求用户在提取美元时需验证身份。为了防止洗钱，Mt.Gox将非认证用户每天的交易额度设定为1 000美元，而提交登记信息的可以将额度提升至1万美元。因为没有以正确方式注册，美国国土安全部在5月份冻结了Mt.Gox的两个银行账户，并责令在线及移动支付平台Dwolla停止为其提供转账服务（后来公布的法院文件显示，账上有290万美元，目前尚不清楚会怎么处置这笔资金）。6月20日，由于正在接受美国国土安全部的调查，Mt.Gox宣布暂停美元提现。根据美国FinCEN 3月发布的监管条例，Mt.Gox从事货币兑换业务，必须向政府登记并申请货币服务（MSB）牌照。经过申请，Mt.Gox在2013年6月28日获得了FinCEN的MSB牌照（31000029348132），终于实现了合法经营。虽然实现了合法经营，但它迄今为止还没有找到合适的合作银行，导致平台上的美元难以流出，而比特币却可以自由流通，使一些人只能选择将账户上的美元转换成比特币。这种状况使得比特币在Mt.Gox的价格比其他平台高出10%左右。德国的比特币生态据德国《世界报》2013年6月27日报道，德国议会做出决定，德国自民党金融专家扎特提出的对比特币持有一年以上予以免税的议案得以通过。财政部决定将数字货币同传统的金融产品（股票、债券等）区别对待。持有一年以上，将不再对其征税。7月11日，德国银行Fidor Bank AG与拥有7万用户的德国最大比特币交易站达成合作。合作内容包括：Fidor Bank AG为上的比特币交易提供责任伞保险，客户可使用Fidor银行账户等。这是欧洲比特币行业首次与银行直接合作，将在德国联邦金融监管局登记备案后启动。8月19日，德国财政部发表声明，承认比特币为一种“记账单位”。它既不是电子货币，也不是外币，更像是一种“私有货币”，可以用于“多边结算圈”。作为比特币接受程度较高的欧洲国家之一，在很长一段时间内，德国政府在对数字货币的法律性质和税务处理上都存在一些争议。而此次在一个月之内，不仅确定税收处理方法，而且银行也开始正视比特币的资产价值，这对于比特币在德国乃至欧洲的推广和普及极具促进作用。比特币在非洲被推广在非洲，银行设施落后，资金流通不便，且手续费奇高。而基于手机的移动支付系统M-Pesa由于省去了人们的奔波之苦而在市场上取得了巨大成功，超过1/3的肯尼亚人和500万坦桑尼亚人都已经注册了M-Pesa。目前，肯尼亚的一群退伍军人开发出了一种称为Kipochi的解决方案，可以使人们发送和接收比特币，并且可以实现与M-Pesa资产的自由转换。由于比特币不会贬值、流通方便、安全透明，Kipochi和M-Pesa在非洲的合作具有很大的发展空间。知名比特币开发者杰夫·加尔兹克于2013年7月8日在Twitter（推特）上发布了一条信息：“非洲会是一个可以受益于比特币的巨大的市场，比特币对非洲的好处甚至会比对富裕的西方国家更大。”比特币基金会对话美国联邦政府2013年8月27日，比特币基金会的成员与美国联邦调查局、美国国税局、美联储、美国货币监理署、联邦存款保险公司在华盛顿特区的美国财政大楼中举行了闭门会议。比特币基金会的代表向上述联邦政府机构汇报了虚拟货币的本质，并就比特币的监管问题进行了商谈。美国的监管机构一致关注比特币的合法性问题，但之前基本都是在州政府层面进行沟通，这是比特币组织与联邦政府的首次会谈。