经济学原理

《经济学原理》作者：高利.曼昆经济学十大原理第一篇第导言经济这个词来源于希腊语，它的意思是“管理一个家庭的人”。乍一看，这个来源似乎有点奇特。但事实上，家庭和经济有着许多相同之处。一个家庭面临着许多决策。它必须决定哪些家庭成员去做什么，以及作为回报每个家庭成员能得到什么：谁做晚饭？谁洗衣服？谁在晚餐时多得到一块甜点？谁有权选择看什么电视节目？简而言之，家庭必须考虑到每个成员的能力、努力和愿望，以在各个成员中配置稀缺资源。和家庭一样，一个社会也面临着许多决策。一个社会必须决定将要做哪些工作和谁做这些工作。社会需要一些人种粮食，另一些人做衣服，还有一些人设计电脑软件。一旦社会分配人们（以及土地、建筑物和机器）去做各种工作，它还应该分配他们生产的物品与劳务量。社会必须决定谁将吃鱼子酱而谁将吃土豆，谁将开法拉利（ F e r r a r i）跑车而谁将坐公共汽车。由于资源稀缺，社会资源的管理就显得尤为重要。稀缺性（s c a r c i t y）是指社会拥有的资源是有限的，因此不能生产人们希望拥有的所有物品与劳务。正如一个家庭不能给每个成员想要的每一件东西一样，一个社会也不能给每个人以他们向往的最高水平的生活。经济学（e c o n o m i c s）研究社会如何管理自己的稀缺资源。在大多数社会中，资源并不是由一个惟一的中央计划者来配置，而是通过千百万家庭和企业的共同行动来配置的。因此，经济学家研究人们如何做出决策：他们工作多少，购买什么，储蓄多少，以及如何把储蓄用于投资。经济学家还研究人们如何相互交易。例如，经济学家探讨一种物品众多的买者与卖者如何共同决定该物品的销售价格和销售量。最后，经济学家分析影响整个经济的力量和趋势，包括平均收入的增长，找不到工作的人占总人口的比例，以及价格上升的速度。虽然经济学的研究是多方面的，但可以用几个中心思想把这个领域统一起来。在本章的其余部分，我们将叙述经济学的十大原理。即使你开始时完全不懂这些原理，或者如果你觉得它们并不能使你完全信服，也不必担心。在以后各章中，我们将更充分地揭示这些思想。这里介绍的十大原理只是要让你了解经济学研究内容的概况。你可以把这一章作为“即将到来的吸引力的预演”。1.1 人们如何做出决策“经济”是什么这个问题并没有什么神秘之处。无论我们谈论的是洛杉矶经济，美国经济，还是全世界的经济，经济只不过是一个在生活中相互交易的一群人而已。由于一个经济的行为反映了组成这个经济的个人的行为，所以我们的经济学研究就从个人做出决策的四个原理开始。1.1.1 原理一：人们面临权衡取舍关于做出决策的第一课可以归纳为一句谚语：“天下没有免费的午餐。”为了得到我们喜爱的一件东西，通常就不得不放弃另一件我们喜爱的东西。做出决策要求我们在一个目标与另一个目标之间权衡取舍。我们考虑一个学生必须决定如何配置她的最宝贵的资源—时间。她可以把所有的时间用于学习经济学；可以把所有的时间用于学习心理学；也可以把时间分配在这两个学科上。她把某一个小时用于学习一门课时，她就必须放弃本来可以学习另一门课的一小时。而且，对于她用于学习一门课的每一个小时，她都要放弃本来可用于睡眠、骑车、看电视或打工赚点零花钱的时间。我们还可以考虑父母决定如何使用自己的家庭收入。他们可以购买食物、衣物，或全家度假。他们也可以为退休或孩子的大学教育储蓄一部分收入。当他们选择把额外的1美元用于上述用途中的一种时，他们在某种其他用途上就要少花1美元。当人们组成社会时，他们面临各种不同的权衡取舍。典型的是在“大炮与黄油”之间的选择。我们把更多的钱用于国防，以保卫我们的海岸免受外国入侵（大炮）时，我们能用于提高国内生活水平的消费品（黄油）就少了。在现代社会里，同样重要的是清洁的环境和高收入水平之间的权衡取舍。要求企业减少污染的法律增加了生产物品与劳务的成本。由于成本高，结果这些企业赚的利润少了，支付的工资低了，收取的价格高了，或者结果是这三种结果的某种结合。因此，尽管污染管制给予我们的好处是更清洁的环境，以及由此带来的健康水平的提高，但其代价是企业所有者、工人和消费者的收入减少了。社会面临的另一种权衡取舍是在效率与平等之间。效率（e f f i c i e n c y）是指社会能从其稀缺资源中得到最多的东西。平等（e q u i t y）是指将这些资源的成果公平地分配给社会成员。换句话说，效率是指经济蛋糕的大小，而平等是指如何分割这块蛋糕。在设计政府政策的时候，这两个目标往往是不一致的。例如，我们来考虑目的在于实现更平等地分配经济福利的政策。某些此类政策，如福利制度或失业保障，是要帮助那些最需要帮助的社会成员。另一些政策，如个人所得税，是要求经济上成功的人士对政府给予比其他人更多的支持。虽然这些政策对实现更大的平等有好处，但它以降低效率为代价。当政府把富人的收入再分配给穷人时，就减少了对辛勤工作的奖励；结果，人们工作少了，生产的物品与劳务也少了。换句话说，当政府想要把经济蛋糕切为更均等的小块时，这块蛋糕本身也就变小了。认识到人们面临权衡取舍本身并没有告诉我们，人们将会或应该做出什么决策。一个学生不应该仅仅由于要增加用于学习经济学的时间而放弃心理学的学习。社会不应该仅仅由于环境控制降低了我们的物质生活水平而不再保护环境，也不应该仅仅由于帮助穷人扭曲了工作激励而忽视他们。然而，认识到生活中的权衡取舍是重要的，因为人们只有了解了他们面临的选择，才能做出良好的决策。1.1.2 原理二：某种东西的成本是为了得到它所放弃的东西由于人们面临着权衡取舍，所以做出决策就要比较可供选择的行动方案的成本与收益。但在许多情况下，某种行动的成本并不像乍看时那么明显。例如，考虑是否上大学的决策。利益是使知识丰富和一生拥有更好的工作机会。但成本是什么呢？要回答这个问题，你会想到把你用于学费、书籍、住房和伙食的钱加总起来。但这种总和并不真正代表你上一年大学所放弃的东西。这个答案的第一个问题是，它包括的某些东西并不是上大学的真正成本。即使你离开了学校，你也需要有睡觉的地方，要吃东西。只有在大学的住宿和伙食比其他地方贵时，贵的这一部分才是上大学的成本。实际上，大学的住宿费与伙食费可能还低于你自己生活时所支付的房租与食物费用。在这种情况下，住宿费与伙食费的节省是上大学的收益。这种成本计算的第二个问题是，它忽略了上大学最大的成本—你的时间。当你把一年的时间用于听课、读书和写文章时，你就不能把这段时间用于工作。对大多数学生而言，为上学而不得不放弃的工资是他们受教育的最大单项成本。一种东西的机会成本（opportunity cost）是为了得到这种东西所放弃的东西。当做出任何一项决策，例如，是否上大学时，决策者应该认识到伴随每一种可能的行动而来的机会成本。实际上，决策者通常是知道这一点的。那些到了上大学的年龄的运动员如果退学，转而从事职业运动就能赚几百万美元，他们深深认识到，他们上大学的机会成本极高。他们往往如此决定：不值得花费这种成本来获得上大学的利益，这一点也不奇怪。1.1.3 原理三：理性人考虑边际量生活中的许多决策很少是黑与白的选择，而往往涉及到灰色阴影。当到了吃午饭的时间时，你面临的决策不是在快餐或猪排之间的选择，而是是否再多吃一勺土豆泥。当考试临近时,你的决策不是在放弃考试或一天学习2 4个小时之间的选择，而是是否多花一小时复习功课而不看电视。经济学家用边际变动（marginal change ）这个术语来描述对现有行动计划的微小增量调整。记住“边际”指“边缘”，因此，边际变动是围绕你所做的事的边缘的调整。在许多情况下，人们通过考虑边际量来做出最优决策。例如，假设你向一位朋友请教，应该在学校上多少年学。如果他给你用一个拥有博士学位的人的生活方式与一个没有上完小学的人进行比较，你会抱怨这种比较无助于你的决策。你很可能已经受过某种程度的教育，并要决定是否再多上一两年学。为了做出这种决策，你需要知道，多上一年学所带来的额外利益（一生的更高工资和学习的全面享受）和所花费的额外成本（学费及你上学时放弃的工资）。通过比较这种边际利益与边际成本，你就可以评价多上一年学是否值得。另一个例子，考虑一个航空公司决定对等退票的乘客收取多高的价格。假设一架有2 0 0个座位的飞机横越国内飞行一次，航空公司的成本是1 0万美元。在这种情况下，每个座位的平均成本是1 0万美元/ 2 0 0，即5 0 0美元。马上就会有人得出结论：航空公司的票价决不应该低于5 0 0美元。但实际上，航空公司可以通过考虑边际量而增加利润。设想一架飞机即将起飞时仍有1 0个空位，而在登机口等退票的乘客愿意支付3 0 0美元买一张票。航空公司应该卖给他票吗？当然应该。如果飞机有空位，多增加一位乘客的成本是微乎其微的。虽然一位乘客飞行的平均成本是5 0 0美元，但边际成本仅仅是这位额外的乘客将免费消费的一包花生米和一罐软饮料的成本而已。只要等退票的乘客所支付的钱大于边际成本，卖给他机票就是有利可图的。正如这些例子所说明的，个人和企业通过考虑边际量，将会做出更好的决策。而且，只有一种行动的边际利益大于边际成本，一个理性决策者才会采取这项行动。1.1.4 原理四：人们会对激励做出反应由于人们通过比较成本与利益做出决策，所以，当成本或利益变动时，人们的行为也会改变。这就是说，人们会对激励做出反应。例如，当苹果的价格上升时，人们就会决定多吃梨少吃苹果，因为购买苹果的成本高了。同时，苹果园主决定雇佣更多工人并多摘些苹果，因为出售苹果的利益也高了。正如你将看到的，价格对市场上—在这种情况下，苹果市场—买者与卖者行为的影响对了解市场如何运行是至关重要的。公共决策者决不应该忘记激励，因为许多政策改变了人们面临的成本或利益，从而改变了行为。例如，对汽油征税，鼓励人们开小型、节油型汽车。它还鼓励人们坐公共汽车，而不是自己开车，并鼓励人们在离自己住的近的地方工作。如果税收足够大，人们就会开始驾驶电动汽车。当决策者未能考虑到他们的政策如何影响激励时，他们就会以他们意想不到的效果结束。例如，考虑一下有关汽车安全的公共政策。今天所有的汽车都有安全带，但5 0年前并不是这样。2 0世纪6 0年代后期，拉尔夫?纳德尔（ Ralph Nader ）的著作《任何速度都不安全》引起公众对汽车安全的关注。国会的反应是通过立法要求汽车公司生产包括安全带在内的各种安全设备，安全带成为所有新汽车的标准设备。安全带的法律如何影响汽车安全呢？直接的影响是显而易见的：当一个人系上安全带时，重大车祸发生时存活的概率提高了。但是，这并不是事情的结束，因为这项法律还通过改变激励而影响了行为。相关的行为是司机开车时的速度和谨慎程度。缓慢而谨慎地开车是有代价的，因为这要耗费司机的时间和精力。当决定谨慎开车的程度时，理性人要比较谨慎开车的边际利益和边际成本。当提高安全程度的利益高时，他们就会更慢、更谨慎地开车。例如，人们在道路有冰时会比道路干净时更缓慢而谨慎地开车，这并不奇怪。考虑安全带法律如何改变一个司机的成本-利益计算。安全带降低了司机的车祸代价，因为它们减少了伤亡的概率。换言之，安全带减少了缓慢而谨慎地开车的利益。人们对安全带的反应和对道路状况改善的反应一样—更快更放肆地开车。这样，安全带法律最终的结果是更多的车祸次数。安全开车程度的下降对行人显然有不利的影响，他们更可能发现自己遇上了车祸，但（与司机不同）没有得到增加的保护的利益。乍一看，这种关于激励与安全带的讨论似乎是毫无根据的猜测。但是，经济学家萨姆?佩兹曼（Sam Peltzman）在1 9 7 5年的一项研究中说明了汽车安全法实际上有许多这类影响。根据佩兹曼的证据，这些法律减少了每次车祸的死亡人数，但却增加了车祸的次数。净结果是司机死亡人数变动很小，而行人死亡人数增加了。佩兹曼对汽车安全的分析是人们对激励做出反应的一般原理的一个例子。经济学家研究的许多激励要比汽车安全法的激励更为直接。没有人对汽油税高的欧洲比汽油税低的美国开车的人少感到惊讶。然而，正如安全带的例子所说明的，政策有时也会有事先并不明显的影响。在分析任何一种政策时，我们不仅应该考虑直接影响，而且还应该考虑通过激励发生的间接影响。如果政策改变了激励，那就会使人们改变自己的行为。即问即答列出列出并简要解释个人做出决策的四个原理。1.2 人们如何相互交易前四个原理讨论了个人如何做出决策。在我们人生的旅途中，我们的许多决策不仅影响我们自己，而且还会影响其他人。以下三个原理是关于人们如何互相交易的。1.2.1 原理五：贸易能使每个人状况更好也许你在新闻中听到过，在世界经济中日本人是美国人的竞争对手。在某些方面这是真的，因为美国和日本企业生产许多相同的产品。福特公司和丰田公司在汽车市场上争夺同样的顾客。康柏公司和东芝公司在个人电脑市场上争夺同样的顾客。但在思考国家之间的竞争时，这种想法很容易被误导。美国和日本之间的贸易并不像体育比赛一样，一方赢而另一方输。实际上，事实正好相反：两国之间的贸易可以使两个国家的状况都变得更好。为了说明原因，我们考虑贸易如何影响你的家庭。当你的一个家庭成员找工作时，要与也在找工作的其他家庭成员竞争。当各个家庭购物时也会相互竞争，因为每个家庭都想以最低的价格购买最好的东西。因此，从某种意义上说，经济中每个家庭都与所有其他家庭竞争。尽管有这种竞争，但把你的家庭与所有其他家庭隔绝开来并不会使大家过得更好。因为如果是这样的话，你的家庭就必须自己种粮食，自己做衣服，盖自己住的房子。显然，你的家庭在与其他家庭的交易中受益匪浅。无论是在耕种、做衣服或盖房子方面，贸易使每个人可以专门从事自己最擅长的活动。通过与其他人交易，人们可以按较低的成本获得各种各样的物品与劳务。国家和家庭一样也能从相互交易中获益。贸易使各国可以专门从事自己最擅长的活动，并享有各种各样的物品与劳务。日本人和法国人、埃及人与巴西人一样，在世界经济中既是我们的竞争对手，又是我们的伙伴。1.2.2 原理六：市场通常是组织经济活动的一种好方法现在大部分曾经是中央计划经济的国家已经放弃了这种制度，并努力发展市场经济。在一个市场经济（market economy）中，中央计划者的决策被千百万企业和家庭的决策所取代。企业决定雇佣谁和生产什么。家庭决定为哪家企业工作，以及用自己的收入购买什么。这些企业和家庭在市场上相互交易，价格和个人利益引导着他们的决策。乍一看，市场经济的成功是一个谜。尤其是在市场经济中，没有一个人追求整个社会的经济福利。自由市场包括大量物品与劳务的许多买者与卖者，而所有人都主要关心自己的福利。尽管是分散的决策和千百万利己的决策者，但已经证明，市场经济在以一种促进普遍经济福利的方式组织经济活动方面非常成功。经济学家亚当?斯密（ Adam Smith ）在他1 7 7 6年出版的著作《国民财富的性质和原因的研究》中提出了全部经济学中最有名的观察结果：家庭和企业在市场上相互交易，他们仿佛被一只“看不见的手”所指引，并导致了合意的市场结果。本书的目的之一就是要解释这只看不见的手如何施展它的魔力。当你学习经济学时就会知道，价格就是看不见的手用来指引经济活动的工具。价格既反映了一种物品的社会价值，也反映了生产该物品的社会成本。由于家庭和企业在决定购买什么和卖出什么时关注价格，所以，他们就不知不觉地考虑到了他们行动的社会收益与成本。结果，价格指引这些个别决策者在大多数情况下实现了整个社会福利最大化的结果。关于看不见的手在指引经济活动中的技巧有一个重要推论：当政府阻止价格根据供求自发地调整时，它就限制了看不见的手协调组成经济的千百万家庭和企业的能力。这个推论解释了为什么税收对资源配置有不利的影响：税收扭曲了价格，也因此扭曲了家庭和企业的决策。这个推论还解释了租金控制这类直接控制价格的政策所引起的更大伤害。中央计划者之所以失败，是因为它们在管理经济时把市场上那只看不见的手缚起来了。1.2.3 原理七：政府有时可以改善市场结果如果市场的看不见的手如此伟大，为什么我们还需要政府呢？一种回答是，看不见的手需要政府来保护它。只有产权得到保障，市场才能运行。如果一个农民预见到他的谷物会被偷走，他就不会种庄稼，而且，除非假设顾客在离开前会付费，否则餐馆就不会提供服务。我们都依靠政府提供的警察和法庭来保护我们对自己生产出来的东西的权力。但是，对于为什么我们需要政府还有另一种回答。尽管市场通常是组织经济活动的一种好方法，但这个规律也有一些重要的例外。政府干预经济的原因有两类：促进效率和促进平等。这就是说，大多数政策的目标不是把经济蛋糕做大，就是改变蛋糕的分割。尽管看不见的手通常会使市场有效地配置资源，但情况并不总是这样。经济学家用市场失灵（market failure ）这个术语来指市场本身不能有效配置资源的情况。市场失灵的一个可能原因是外市场失灵：市场本身不能有效配置资源的情况。部性， 外部性（e x t e r n a l i t y）是一个人的行为对旁观者福利的影响。例如，外部成本的典型例子是污染。市场失灵的另一个可能原因是市场势力，市场势力（market power）是指一个人（或一小群人）不适当地影响市场价格的能力。例如，假设镇里的每个人都需要水，但只有一口井，这口井的所有者并不受残酷竞争的限制，而正常情况下，看不见的手正是以这种竞争来制约个人的私利。在存在外部性或市场势力的情况下，设计良好的公共政策可以提高经济效率。看不见的手也不能确保公平地分配经济成果。市场经济根据人们生产其他人愿意买的东西的能力来给予报酬。世界上最优秀的篮球运动员赚的钱比世界上最优秀的棋手多，只是因为人们愿意为看篮球比赛比看象棋比赛付更多的钱。看不见的手并没有保证每个人都有充足的食品、体面的衣服和充分的医疗。许多公共政策，例如所得税和福利制度的目标就是要实现更平等的经济福利分配。我们说政府有时可以改善市场结果并不意味着它总能这样。公共政策并不是天使制定的，而是由极不完善的政治程序制定的。有时所设计的政策只是为了有利于政治上有权势的人；有时政策由动机良好但信息不充分的领导人制定。学习经济学的目的之一就是帮助你判断什么时候一项政府政策适用于促进效率与公正，而什么时候不行。即问即答列列列出并简要解释关于经济相互交易的三个原理。1.3 整体经济如何运行我们从讨论个人如何做出决策开始，然后考察人们如何相互交易。所有这些决策和相互交易共同组成了“经济”。最后三个原理涉及到整体经济的运行。1.3.1 原理八：一国的生活水平取决于它生产物品与劳务的能力世界各国生活水平的差别是惊人的。在2 0 0 0年，美国人均收入约为3 . 4 1万美元。同一年，墨西哥人均收入为8 790美元，而尼日利亚的人均收入为8 0 0美元。毫不奇怪，这种平均收入的巨大差别反映在生活质量的各种衡量指标上。高收入国家的公民比低收入国家的公民拥有更多电视机、更多汽车、更好的营养、更好的医疗保健，以及更长的预期寿命。随着时间推移，生活水平的变化也很大。在美国，从历史上看，收入的增长每年为2 %左右（根据生活费用变动进行调整之后）。按这个比率，人均收入每3 5年翻一番。在过去一个世纪中，人均收入约为开始时的9倍左右。用什么来解释各国和不同时期中生活水平的巨大差别呢？答案非常简单。几乎所有生活水平的变动都可以归因于各国生产率（p r o d u c t i v i t y）的差别—这就是一个工人一小时所生产的物品与劳务量的差别。在那些每单位时间工人能生产大量物品与劳务的国家，大多数人享有高生活水平；在那些工人生产率低的国家，大多数人必须忍受贫困的生活。同样，一国的生产率增长率决定了平均收入增长率。生产率和生活水平之间的基本关系是简单的，但它的意义是深远的。如果生产率是生活水平的首要决定因素，那么，其他解释的重要性就应该是次要的。例如，有人想把上个世纪美国工人生活水平的提高归功于工会或最低工资法。但美国工人的真正英雄行为是他们提高了生产率。另一个例子是，一些评论家声称， 2 0世纪7 0年代和2 0世纪8 0年代美国收入增长放慢是由于日本和其他国家日益激烈的竞争。但真正的敌人不是来自国外的竞争，而是美国生产率增长的放慢。生产率与生活水平之间的关系对公共政策也有深远的含义。在考虑任何一项政策如何影响生活水平时，关键问题是这项政策如何影响我们生产物品与劳务的能力。为了提高生活水平，决策者需要通过让工人受到良好的教育，拥有生产物品与劳务需要的工具，以及得到获取最好技术的机会。1.3.2 原理九：当政府发行了过多货币时，物价上升1 9 2 1年1月，德国一份日报价格为0 . 3马克。不到两年之后，也就是1 9 2 2年1 1月，一份同样的报纸价格为7 000万马克。经济中所有其他价格都以类似的程度上升。这个事件是历史上最惊人的通货膨胀（i n f l a t i o n）的例子，通货膨胀是经济中物价总水平的上升。虽然美国从未经历过接近于德国2 0世纪2 0年代的情况，但通货膨胀有时也成为一个经济问题。例如，2 0世纪7 0年代期间，物价总水平翻了一番多，杰拉尔德?福特（ Cerald Ford）总统称通货膨胀是“公众的头号敌人”。与此相比，在2 0世纪9 0年代，通货膨胀是每年3 %左右；按这个比率，物价2 0多年才翻一番。由于高通货膨胀给社会带来了各种代价，所以世界各国都把保持低通货膨胀作为经济政策的一个目标。什么引起了通货膨胀？在大多数严重或持续的通货膨胀情况下，罪魁祸首总是相同的—货币量的增长。当一个政府创造了大量本国货币时，货币的价值下降了。在2 0世纪2 0年代初的德国，当物价平均每月上升3倍时，货币量每月也增加了3倍。美国的情况虽然没有这么严重，但美国经济史也得出了类似的结论： 2 0世纪7 0年代的高通货膨胀与货币量的迅速增长是相关的，而2 0世纪9 0年代的低通货膨胀与货币量的缓慢增长也是相关的。1.3.3 原理十：社会面临通货膨胀与失业之间的短期权衡取舍当政府增加经济中的货币量时，一个结果是通货膨胀，另一个结果是至少在短期内降低失业水平。说明通货膨胀与失业之间短期权衡取舍的曲线被称为菲利普斯曲线（Phillips curve ），这个名称是为了纪念第一个研究了这种关系的经济学家而命名的。经济学家仍对菲利普斯曲线有所争议，但大多数经济学家现在接受了这样一种思想：通货膨胀与失业之间存在短期权衡取舍。这就简单地意味着，在一两年的时期中，许多经济政策在相反的方向推动通货膨胀与失业。无论通货膨胀和失业从高水平开始（正如2 0世纪8 0年代初的情况），从低水平开始（正如2 0世纪9 0年代后期的情况），或者从这两者之间某个地方开始，决策者都面临这种权衡取舍。通货膨胀和失业之间的权衡取舍只是暂时的，但这种关系会持续好几年。因此，菲利普斯曲线是理解经济中许多发展的关键。特别是，它对理解经济周期（business cycle）—用雇用的人数或生产的物品与劳务衡量的，经济活动中无规律的、大部分无法预测的波动—是重要的。决策者在运用各种政策工具时可以利用通货膨胀和失业之间的这种短期权衡取舍。决策者可以通过改变政府支出量、税收量和发行的货币量来影响经济所经历的通货膨胀与失业的组合。由于这些货币与财政政策工具具有如此大的潜在力量，所以，决策者应该如何运用这些工具来控制经济一直是一个有争议的问题。即问即答列出列出并简要解释描述整体经济如何运行的三个原理。结论现在你对经济学研究什么有了一个初步的了解。在以后各章中，我们将提出许多关于个人、市场与经济的具体见解。掌握这些见解需要付出一些努力，但并不是一项难以胜任的工作。经济学这门学科建立在可以应用于许多不同情况的少数几个基本思想之上。在全书中我们将要经常提到本章所强调、并在表1 - 1中所概括的经济学十大原理。你应该记住这些原理。即使是最复杂的经济分析也是用这里所介绍的十大原理构建的。表1-1 经济学十大原理人们如何做出决策1. 人们面临权衡取舍2. 某种东西的成本是为了得到它所放弃的东西3. 理性人考虑边际量4. 人们会对激励做出反应人们如何相互交易5. 贸易能使每个人状况更好6. 市场通常是组织经济活动的一种好方法7. 政府有时可以改善市场结果整体经济如何运行8. 一国的生活水平取决于它生产物品与劳务的能力9. 当政府发行了过多货币时，物价上升10. 社会面临通货膨胀与失业之间的短期权衡取舍内容提要? 关于个人做出决策的基本结论是，人们面临不同目标之间的权衡取舍，任何一种行为的成本可以用所放弃的机会来衡量，理性人通过比较边际成本与边际利益做出决策，而人们根据他们所面临的激励改变自己的行为。? 关于人们之间相互交易的基本结论是，贸易可以是互利的，市场通常是协调人们之间贸易的一种好方法，如果存在某种市场失灵，或者如果市场结果不平等，政府可以改善市场结果。? 关于整体经济的基本结论是，生产率是生活水平的最终根源，货币增长是通货膨胀的最终根源，而且，社会面临着通货膨胀与失业之间的短期权衡取舍。复习题1. 列举三个你在生活中面临的重要权衡取舍的例子。2. 看一场电影的机会成本是什么？3. 水是生活必需品。一杯水的边际利益是大还是小呢？4. 为什么决策者应该考虑激励？5. 为什么各国之间的贸易不像竞赛一样有赢家和输家呢？6. 市场中的那只“看不见的手”在做什么呢？7. 解释市场失灵的两个主要原因，并各举出一个例子。8. 为什么生产率是重要的？9. 什么是通货膨胀，什么引起了通货膨胀？10. 短期中通货膨胀与失业如何相关？问题与应用1. 描述下列每种情况所面临的权衡取舍：1. a. 一个家庭决定是否买一辆新车。1. b. 国会议员决定对国家公园支出多少。1. c. 一个公司总裁决定是否新开一家工厂。1. d. 一个教授决定用多少时间备课。2. 你正想决定是否去度假。度假的大部分成本（机票、旅馆、放弃的工资）都用美元来衡量，但度假的收益是心理的。你将如何衡量收益与成本呢？3. 你正计划用星期六去从事业余工作，但一个朋友请你去滑雪。去滑雪的真实成本是什么？现在假设你已计划这天在图书馆学习。这种情况下去滑雪的成本是什么？请解释。4. 你在篮球比赛的赌注中赢了1 0 0美元。你选择现在花掉它或者在支付5 %利率的银行账户中存一年。现在花掉1 0 0美元的机会成本是什么呢？5. 你管理的公司在开发一种新产品过程中已经投资5 0 0万美元，但开发工作还远远没有完成。在最近的一次会议上，你的销售人员报告说，竞争性产品的进入使你们新产品的预期销售额减少为3 0 0万美元。如果完成这项开发还要花费1 0 0万美元，你还应该继续进行这项开发吗？为了完成这项开发你应该最多花费多少？6. 三位魔力饮料的经理正在讨论可能的生产增加。每位经理提出了做出这个决策的一种方法： 哈利：我们应该检查一下我们公司的生产率——每个工人生产的加仑数——上升了，还是下降了。1罗恩：我们应该检查一下我们的平均成本——每个工人的成本——上升了还是下降了。1赫尔缪尼：我们应该检查一下多卖一加仑饮料的额外收益大于还是小于额外的成本。你认为谁对？为什么？7. 社会保障制度为6 5岁以上的人提供收入。如果一个社会保障的领取者决定去工作并赚一些钱，他（或她）所领到的社会保障津贴通常会减少。1. a. 提供社会保障如何影响人们在工作时期储蓄的激励？1. b. 与较高收入相关的津贴减少如何影响6 5岁以上的人的工作激励？8. 最近改革政府反贫困计划的法案限制许多福利领取者只领取两年的津贴。a. 这些变动如何影响对工作的激励？1. b. 这些变动如何反映了平等与效率之间的权衡取舍？9. 你的室友做饭比你好，但你清扫房间比你的室友快。如果你的室友承担全部做饭工作，你承担全部清扫工作，这比你们平均分摊每一项工作时你要花费的时间多了，还是少了？试举一个类似的例子，说明专业化和贸易如何使两个国家的状况变得更好。10. 假设美国经济采用了中央计划，而且你成为主要计划者。在你需要为下一年做出的千百万决策中包括生产多少激光唱片，录制哪些艺术家的激光唱片，以及谁应该得到这些激光唱片。a. 为了理智地做出这些决策，你需要有关激光唱片行业的哪些信息？你需要有关在美国的每个人的哪些信息？1. b. 你关于激光唱片的决策如何影响你的其他决策，例如，要生产多少激光唱机，或者生产多少盒式录音带？你的一些其他经济决策会如何改变你对激光唱片的看法？11. 解释下列每一项政府活动是出于关注平等的动机还是出于关注效率的动机。在关注效率的情况下，讨论所涉及到的市场失灵的类型。1. a. 管制有线电视频道的价格。1. b. 向一些穷人提供可用来购买食物的票证。1. c. 在公共场所禁止吸烟。1. d. 把美孚石油公司（它曾拥有9 0 %的炼油厂）分解为几个较小的公司。1. e. 对收入高的人实行高个人所得税税率。1. f. 制定禁止酒后开车的法律。12. 从平等和效率的角度讨论下面每种说法：1. a. “应该保证社会上每个人得到尽可能最好的医疗。”1. b. “当工人被解雇时，应该能使他们在找到一份新工作之前一直领取失业津贴。”13. 你的生活水平在哪些方面不同于你的父母或祖父母在你这个年龄时的生活水平。为什么会发生这些变化？14. 假设美国人决定把他们更多的收入用于储蓄。如果银行把这笔钱借给企业，企业用这笔钱建设新工厂，这种高储蓄会如何加快生产率增长呢？你认为谁会从更高的生产率中获益呢？社会会得到免费午餐吗？15. 假设你是一个决策者，正要决定是否降低通货膨胀率。为了做出理智的决策，你对通货膨胀、失业和两者之间的权衡取舍关系需要了解哪些情况？16. 在报纸或在h t t p : / / w w w . e c o n o m i s t . c o m网站上找出最近新闻中的三个经济故事。针对每一个故事，确定本章讨论的经济学原理中的一个（或几个）是适用的，并解释如何适用。此外，对每一个故事，浏览本书的目录并努力找出可以说明这个新闻事件的那一章。2 作为科学家的经济学家第一篇第导言每个研究领域都有自己的语言和思考方式：数学家谈论公理、积分和向量空间；心理学家谈论自我、本我和认知的不一致性；律师谈论案发现场、侵权行为和约定的禁止翻供。经济学家也没有什么不同。供给、需求、弹性、比较优势、消费者剩余和无谓损失等此类术语都是经济学家语言的一部分。在以后各章中，你将遇到许多新术语，还会碰上经济学家以特定方式使用的一些熟悉的词汇。乍一看，这种新语言似乎有一种不必要的神秘。但是，正如你将了解到的，它的价值在于能够为你提供一种关于你所生活的世界的新的、有用的思考方式。本书惟一一个最重要的目的就是帮助你学会经济学家的思考方式。当然，正如你不可能在一夜之间成为一个数学家、心理学家或律师一样，学会像经济学家一样思考也需要一些时间。但本书通过把理论、案例研究和新闻中的经济学事例结合起来，将给你提供充分发展和实践这种技能的机会。在深入了解经济学的本质和细节之前，综述一下经济学家如何研究这个世界是有帮助的。因此，本章将讨论这个领域的方法论。经济学家处理所遇到的问题有何独特之处？像经济学家一样思考是什么意思？2.1 作为科学家的经济学家经济学家努力以科学家的客观性来探讨他们的主题。他们研究经济的方法与物理学家研究物质和生物学家研究生命的方法一样：先提出理论、收集数据、分析数据，以努力证明或否定他们的理论。对初学者来说，声称经济学是一门科学似乎有点不可思议。经济学家毕竟不用试管或望远镜进行研究工作。但是，科学的本质是科学方法—冷静地建立并检验有关世界如何运行的各种理论。这种研究方法适用于研究一国经济，就像适用于研究地心引力或生物进化一样。正如阿尔伯特?爱因斯坦（Albert Einstein）曾经指出的：“所有科学不过是日常思考的提炼而已。”“麦克，我是个社会科学家，这也意味着我无法解释电学或其他类似的事物，但如果你想了解的是‘人’，那你可找对人了。”虽然爱因斯坦的评论对诸如经济学的社会科学和诸如物理学的自然科学同样适用，但许多人并不习惯用科学家的眼光去观察社会。接下来我们将讨论经济学家运用科学的逻辑来考察经济如何运行的一些方法。2.1.1 科学方法：观察、理论和进一步观察据说1 7世纪著名科学家和数学家伊萨克?牛顿（ Isaac Newton）有一天看到一个苹果从树上掉下来之后，好奇心油然而生。这种观察刺激牛顿建立了万有引力理论，这个理论不仅能解释苹果为什么掉在地上，而且也适用于宇宙中的任意两个物体。其后对牛顿理论的检验表明，该理论在许多情况下会发生作用（尽管正如爱因斯坦以后强调的，并不是在一切情况下都发生作用）。由于牛顿的理论成功地解释了他观察到的现象，所以现在全世界大学物理课中仍讲授这一理论。理论与观察之间的这种相互作用也发生在经济学领域中。一位经济学家生活在经历了价格迅速上升的国家中，会受到这种观察的刺激而提出一种通货膨胀理论。这种理论断言，当政府发行了过多货币时，高通货膨胀就发生了（正如你还记得的，这是第1章中的经济学十大原理之一）。为了检验这种理论，这位经济学家可以收集并分析许多不同国家价格和货币量的数据。如果货币量增长完全与价格上升的速度无关，这位经济学家就会开始怀疑自己的通货膨胀理论的正确性。如果在国际数据中货币量增长与通货膨胀密切相关（事实的确如此），这位经济学家就会更加相信自己的理论。虽然经济学家像其他科学家一样运用理论和观察，但他们面临使他们的工作更具挑战性的障碍：在经济学中做实验通常是困难的。研究万有引力的物理学家可以在他们的实验室里扔下许多物体以得到检验他们理论的数据。与此相比，并不允许研究通货膨胀的经济学家仅仅为了得到有用的数据而控制一国的货币供给。经济学家和天文学家与进化论生物学家一样，通常不得不使用这个世界碰巧向他们提供的数据。为了寻找实验室试验的替代品，经济学家十分关注历史所提供的自然实验。例如，当中东战争中断了原油运输时，全世界石油价格飞涨。对石油和石油产品的消费者来说，这个事件降低了他们的生活水平。对经济决策者来说，它提出了选择最优反应的难题。但对经济科学家来说，它提供了研究关键自然资源对世界经济影响的机会，而且，在战争引起的石油价格上升结束后，这种机会还会持续很长时间。因此，在本书中我们要考虑许多历史事件。这些事件之所以具有研究价值，既是因为它们使我们能了解过去的经济，更重要的则是因为它们使我们可以说明并评价现在的经济理论。2.1.2 假设的作用如果你问一位物理学家，一块大理石从1 0层楼的顶端掉下来需要多长时间，她会通过假设这块大理石在真空中落下来回答这个问题。当然，这个假设是不现实的。事实上，楼房周围是空气，空气对下落的大理石产生摩擦并使下落变慢。但物理学家将正确地指出，这种对大理石的摩擦如此之小，以至于其影响可以忽略不计。因此假设大理石在真空中下落能使问题大大简化，而对答案又没有实质性影响。经济学家由于同样的原因而做出假设：假设可以使解释这个世界更为容易。例如，为了研究国际贸易的影响，我们可以假设，世界只由两个国家组成，而且每个国家只生产两种产品。当然，现实世界由许多国家组成，每个国家都生产成千上万的不同类型产品。但通过假设两个国家和两种产品，我们可以集中进行思考。一旦我们理解了只有两个国家和两种产品这种假想世界中的国际贸易，我们就可以更好地理解我们生活在其中的、更复杂的现实世界中的国际贸易。科学思考的艺术—无论在物理学、生物学还是经济学中—就是决定做出什么假设。例如，假设我们从楼顶扔下来的是气球而不是大理石，我们的物理学家就会意识到，没有摩擦的假设在这种情况下并不正确：摩擦对气球的影响力要比对大理石大得多。前面所提到的重力在真空中发生极小作用的假设对研究大理石的下落是适用的，但对研究气球的下落并不适用。同样，经济学家用不同的假设来回答不同的问题。假设我们想研究当政府改变流通中的货币量时经济中会出现什么情况。这种分析的一个重要内容是价格会做出什么反应。经济中的许多价格并不经常变动，如报摊上的杂志价格就需要好几年才能变动一次。了解了这一事实后，当我们研究政策变动在长短不同时间中的影响时就会做出不同的假设。为了研究这种政策的短期效应，我们可以假设价格变动并不大。我们甚至可以做出极端而人为的假设：所有价格完全是固定的。但是，为了研究这种政策的长期效应，我们可以假设所有价格完全是有伸缩性的。正如物理学家在研究大理石下落和气球下落时用了不同的假设一样，经济学家在研究货币量变动的短期与长期效应时也用了不同的假设。2.1.3 经济模型高中生物教师用塑料人体模型来讲授基础解剖学。这些模型包括所有主要的器官，如心脏、肺、肾等等。这种模型使教师可以用一种简单的方式向学生说明，人体的这些重要器官如何结合在一起。当然，这些塑料模型并不是真实的人体，而且没有一个人会错误地把模型当成真人。这些模型是程式化的，并略去了许多细节。尽管它缺少真实性—实际上正是由于缺乏真实性—研究这些模型对了解人体如何活动还是有帮助的。经济学家也用模型来了解世界，但不是塑料模型，而是通常由图形和方程式组成的模型。与生物学教师的塑料模型一样，经济模型也忽略了许多细节，以便使我们能说明什么是真正重要的。正如生物学教师的模型并不包括人体所有的肌肉和毛细血管一样，经济学家的模型也不包括经济的每一个特征。当我们在本书中用模型来研究各种经济问题时，你会看到，所有模型都建立在一些假设之上。正如物理学家通过假设不存在摩擦来分析大理石下落一样，经济学家也假设撇开与所研究的问题无关的许多经济细节。所有模型—物理学的，生物学的，或经济学的—都为了增进我们对现实的理解而简化了现实。2.1.4 我们的第一个模型：循环流向图经济由从事许多活动—购买、销售、工作、雇佣、制造等等—的千百万人所组成。为了理解经济的运行，我们必须找到某种方法来简化我们对所有这些活动的思考。换句话说，我们需要一个模型用普通的术语来解释经济是如何组织起来的，并说明经济的参与者如何相互交易。图2 - l提出了一个直观的经济模型，这个模型称为循环流向图（circular-flow diagram）。在这个模型中，经济由两类决策者—家庭和企业—所组成。企业用劳动、土地和资本（建筑物和机器）这些投入来生产物品和劳务。这些投入被称为生产要素。家庭则拥有生产要素并消费企业生产的所有物品与劳务。这个图是经济组织的简要表述。经济决策由家庭和企业做出。家庭和企业在物品与劳务市场（在这个市场上，家庭是买者而企业是卖者）以及生产要素市场（在这个市场上，企业是买者而家庭是卖者）上相互交易。外面一圈的箭头表示货币的流向，而里面一圈的箭头表示相应的物品与劳务的流向。家庭和企业在两类市场上相互交易。在物品与劳务市场上，家庭是买者，而企业是卖者。特别是家庭购买企业生产的物品与劳务。在生产要素市场上，家庭是卖者，而企业是买者。在这些市场上，家庭向企业提供用于生产物品与劳务的投入。循环流向图是一种把家庭与企业之间发生的所有经济交易组织在一起的简单方法。循环流向图里面一圈代表家庭与企业之间物品与劳务的流向。家庭在生产要素市场上把劳动、土地和资本出售给企业使用。然后企业用这些要素生产物品与劳务，这些物品与劳务又在物品与劳务市场上出售给家庭。就这样，生产要素从家庭流向企业，而物品与劳务由企业流向家庭。循环流向图外面一圈代表相应的货币流向。家庭支出货币去购买企业的物品与劳务。企业用这种销售的部分收益对生产要素，如工人的工资，进行支付，剩下的则是企业所有者的利润。企业所有者本人也是家庭成员。因此，对物品与劳务的支出从家庭流向企业，而收入以工资、租金与利润的形式从企业流向家庭。现在我们通过跟踪在经济中从一个人手中到另一个人手中的1美元钞票来看看循环流向。设想开始时在你的家中，比如说在你的钱包中，有1美元钞票。如果你想买一杯咖啡，你就可以拿这1美元到经济中的一个物品与劳务市场，比如，你到当地的星巴克（ S t a r b u c k s）咖啡店去买。你在这里把1美元花在美味的咖啡上。当这1美元进入星巴克的钱柜时，它就成为企业的收益。但是，这1美元并不会在星巴克停留很久，因为企业会用它在生产要素市场上购买投入品。例如，星巴克会用这1美元为它所占用的地方向房东支付租金或为工人支付工资。无论在哪一种情况下，这1美元又成了某个家庭的收入，又一次回到了某个人的钱包中。在这时，经济循环流向的故事又一次开始了。图2 - l中的循环流向图是一个简单的经济模型。重要的是它为了某些目的而略去了各种细节。例如，一个更为复杂、更为现实的循环流向模型应该包括政府和国际贸易的作用，但这些细节对于经济如何组织的基本了解并不是至关重要的。由于其简单性，在考虑经济中各部分如何组合在一起时，记住这个循环流向图是很有用的。2.1.5 我们的第二个模型：生产可能性边界与循环流向图不同，大多数经济模型都是用数学工具来构建的。下面让我们来看一个最简单的经济数学模型，这个模型称为生产可能性边界，我们可以发现这个模型如何阐明了一些基本经济思想。虽然现实经济生产成千上万种物品与劳务，但我们可以设想一个只生产两种物品—汽车与电脑—的经济。汽车行业和电脑行业共同使用经济的全部生产要素。生产可能性边界（p r o d u c t i o npossibilities frontier）是一个图形，它表明在企业可以用来把要素变为产出的生产要素和生产技术为既定时，经济所能生产的产量—在这种情况下是汽车和电脑—的各种组合。图2 - 2是生产可能性边界的一个例子。在这个经济中，如果全部资源都用于汽车行业，该经济可以生产1 000辆汽车而不生产电脑。如果全部资源都用于电脑行业，该经济可以生产3 000台电脑而不生产汽车。生产可能性边界的两个端点代表这两种极端的可能性。如果经济把资源分在两个行业中，如图中A点所示，可以生产7 0 0辆汽车和2 000 台电脑。与此相比， D点的结果是不可能的：经济没有支撑这种产量水平的资源。换句话说，经济可以在生产可能性边界上或它之内的任何点上进行生产，但不能在该边界以外任何一点上进行生产。生产可能性边界表明，经济所能生产的产量—在这个例子中是汽车和电脑—的组合。经济可以生产该边界线上或该边界线之内的任何组合。在经济的资源既定时，边界线以外的各点是不能实现的。如果经济可以利用它所得到的全部稀缺资源，就可以说这种结果是有效率的。生产可能性边界上（而不是它以内）的点代表有效率的生产水平。当经济在这种点上，例如在A点上，进行生产时，不减少另一种物品的生产就不能增加一种物品的生产。B点代表一种无效率的结果。由于某种原因，也许是普遍失业，该经济所生产的小于它用所得到的资源能生产的：它只生产了3 0 0辆汽车和1 000台电脑。如果消除了无效率的原由，经济可以从B点移动到A点，增加了汽车（增加到7 0 0辆）和电脑（增加到2 000台）的生产。第1章中所讨论的经济学十大原理之一是人们面临着权衡取舍。生产可能性边界表明了社会所面临的一种权衡取舍。一旦我们达到了该边界上有效率的各点，得到更多的一种物品的惟一方法就是减少另一种物品的生产。例如，当经济从A点移到C点时，社会生产了更多的电脑，但要以少生产汽车为代价。经济学十大原理中有一个原理是某种东西的成本是为了得到这种东西所放弃的东西，这被称为机会成本。生产可能性边界表明了用另一种物品来衡量一种物品的机会成本。当社会把一些生产要素从汽车行业再配置到电脑行业，即经济从A点移到C点时，它为了得到额外的2 0 0台电脑而放弃了1 0 0辆汽车。换句话说，当经济在A点时，2 0 0台电脑的机会成本是1 0 0辆汽车。要注意的是，图2 - 2中的生产可能性边界是向外凸出的。这意味着，根据电脑衡量的汽车的机会成本取决于经济正在生产的每种物品的数量。当经济用它的大部分资源生产汽车时，生产可能性边界是非常陡峭的。因为甚至最适于生产电脑的工人和机器都被用于生产汽车，经济为每辆汽车所放弃的电脑数量的增加相当可观。与此相比，当经济把其大部分资源用于生产电脑时，生产可能性边界非常平坦。在这种情况下，最适于生产电脑的资源已经用于电脑行业中，经济为每一辆汽车所放弃的电脑数量的增加是微不足道的。生产可能性边界表明在某一特定时期内生产不同物品之间的权衡取舍，但随着时间的推移，这种权衡取舍可以改变。例如，如果电脑行业的技术进步提高了每个工人每周生产的电脑数量，在汽车产量为既定时，经济可以生产更多电脑。结果，如图2 - 3所示，生产可能性边界向外移动。由于这种经济增长，社会生产可以从A点移至E点，人们因此可以享有更多电脑和更多汽车。电脑行业中的经济进步使生产可能性边界向外移动，从而增加了经济所能生产的汽车和电脑的数量。生产可能性边界简化了复杂的经济，以便强调并澄清一些基本思想。我们已经用它说明了第1章简单提到过的一些概念：稀缺性、效率、权衡取舍、机会成本和经济增长。当你学习经济学时，这些思想将以不同的形式不断出现。生产可能性边界为思考这些问题提供了一种简单的方法。2.1.6 微观经济学与宏观经济学许多学科在不同的层次上进行研究。以生物学的情况为例。分子生物学家研究构成生命体的化学合成物。细胞生物学家研究细胞，细胞由许多化学合成物构成，同时它本身也是构成活的生物的材料。进化生物学家研究各种动物与植物，以及若干世纪以来物种如何逐步地变化。经济学也在各种层次上进行研究。我们可以研究个别家庭与企业的决策，也可以研究某种物品与劳务市场上家庭与企业之间的相互交易。我们还可以研究整体经济的运行，整体经济只是所有这些市场上所有这些决策者活动的总和。传统上，经济学领域被分为两个分领域。微观经济学（m i c r o e c o n o m i c s）研究家庭和企业如何做出决策，以及它们在某个市场上的相互交易。宏观经济学（m a c r o e c o n o m i c s）研究整体经济现象。一个微观经济学家可以研究租金控制对纽约市住房的影响，外国竞争对美国汽车行业的影响，或者接受义务教育对工人收入的影响。一个宏观经济学家可以研究联邦政府借债的影响，经济中失业率随时间推移的变动，或者提高一国生活水平增长的不同政策。微观经济学和宏观经济学是密切相关的。由于整体经济的变动产生于千百万个人的决策，所以，不考虑相关的微观经济决策而要去理解宏观经济的发展是不可能的。例如，宏观经济学家可以研究联邦个人所得税的减少对整个物品与劳务生产的影响。为了分析这个问题，他必须考虑所得税减少如何影响家庭把多少钱用于物品与劳务的决策。尽管微观经济学与宏观经济学之间存在固有的联系，但这两个领域仍然是不同的。和在生物学中一样，在经济学中从最小的单位开始并向上发展看来是自然而然的。但这样做既无必要，也并不总是最好的方法。在某种意义上说，进化生物学建立在分子生物学之上，因为物种是由分子构成的。但进化生物学和分子生物学是不同的领域，各有自己的问题与方法。同样，由于微观经济学和宏观经济学探讨不同的问题，所以，它们有时采用相当不同的方法，并通常在不同的课程中讲授。即问即答在在在什么意义上说，经济学像一门科学？ ? 画出一个生产食物与衣服的社会的生产可能性边界。标出一个有效率点、一个无效率点和一个不可能实现的点。说明干旱的影响。? 定义微观经济学与宏观经济学。2.2 作为政策顾问的经济学家人们经常要求经济学家解释一些经济事件的原因。例如，为什么年轻人的失业率高于年龄大一些的人？有时也要求经济学家提出改善经济结果的政策建议。例如，政府应该为改善年轻人的经济福利做些什么？当经济学家努力去解释世界时，他们是科学家。当经济学家试着帮助改善世界时，他们是政策顾问。2.2.1 实证分析与规范分析为了有助于弄清楚经济学家所起的这两种作用，我们从考察语言的使用开始。由于科学家和政策顾问有不同的目标，所以他们也以不同的方式使用语言。例如，假设有两个人正在讨论最低工资法。下面是你可以听到的两种表述：波利（P o l l y）：最低工资法引起了失业。诺尔玛（N o r m a）：政府应该提高最低工资。现在不管你是否同意这两种表述，应该注意的是，波利和诺尔玛想要做的事情是不同的。波利的说法像一个科学家：她做出了一种关于世界如何运行的表述。诺尔玛的说法像一个政策顾问：她做出了她想如何改变世界的表述。一般来说，关于世界的表述有两种类型。一种类型，例如波利的表述，是实证的。实证表述（positive statements ）是描述性的。它们做出关于世界是什么的表述。第二种类型的表述，例如诺尔玛的表述，是规范的。规范表述（normative statement ）是命令性的。它们做出关于世界应该是什么的表述。实证表述和规范表述之间的关键差别是我们如何判断它们的正确性。从原则上说，我们可以通过检验证据而确认或否定实证表述。经济学家可以通过分析某一时期内最低工资变动和失业变动的数据来评价波利的表述。与此相比，评价规范表述涉及价值观和事实。仅仅靠数据不能判断诺尔玛的表述。确定什么是好政策或什么是坏政策不仅仅是一个科学问题，它还涉及到我们对伦理、宗教和政治哲学的看法。当然，实证表述与规范表述也是相关的。我们关于世界如何运行的实证观点将影响我们关于什么政策合意的规范观点。如果波利关于最低工资引起失业的说法正确的话，这就会使我们否定诺尔玛关于政府应该提高最低工资的结论。但我们的规范结论并不能仅仅根据实证分析。相反，这种结论既需要实证分析，又需要价值判断。当你学习经济学时，要记住实证表述与规范表述的区别。许多经济学仅仅是努力解释世界的运行，但经济学的目标往往是改善世界的运行。当你听到经济学家做出规范表述时，你就可以知道，他们已经跨过界线从科学家变成了政策顾问。2.2.2 华盛顿的经济学家哈里?杜鲁门（Harry Truman）总统曾经说过，他想找一个独臂经济学家。因为当他请他的经济学家提出建议时，他们总是回答：“一方面..另一方面..”杜鲁门正确地认识到经济学家的建议并不总是直截了当的。这种倾向根源于第1章中的经济学十大原理之一：人们面临权衡取舍。经济学家认识到在大多数政策决策中都涉及到权衡取舍。一项能提高效率的政策以损害平等为代价。一项政策会有助于子孙后代，但伤害了现在的一代人。一个认为所有政策决策都轻而易举的经济学家是不值得信任的经济学家。杜鲁门并不是惟一一位看重经济学家建议的总统。自从1 9 4 6年以来，美国总统一直得到了经济顾问委员会的指导，该委员会是由三位委员和数十名经济学家组成一个参谋机构。该委员会的办公室就在离白宫只有几步之遥的地方，它的职责不外乎向总统提出建议，并撰写每年的《总统经济报告》。总统还从许多政府行政部门的经济学家那里得到建议。财政部的经济学家帮助设计税收政策。劳工部的经济学家分析工人和求职者的数据，以帮助制定劳动市场政策。司法部的经济学家帮助实施国家的反托拉斯法。经济学家还出现在政府行政部门之外的其他地方。为了得到政策建议的独立评价，国会依靠国会预算办公室的建议，该机构由经济学家组成。美联储，这个制定国家货币政策的半官方机构也雇佣了数以百计的经济学家来分析美国和全世界的经济发展。表2 - l列出了这些机构中的一些网站。表2-1 网站这是几个负责收集经济数据并制定经济政策的政府机构的网站。商务部http: //v劳工统计局http: //v国会预算办公室http: //v联邦储备理事会http: //v经济学家对政策的影响超出了他们作为顾问的作用：他们的研究和著作经常间接地影响政策。经济学家约翰?梅纳德?凯恩斯（ John Maynard Keynes）提出了这种看法：经济学家和政治哲学家的思想，无论是对还是错，实际上都要比一般人想像的更为有力。这个世界确实是由少数精英统治的。那些相信自己在智力上不受影响的实干家往往是那些已经过世的经济学家的奴隶。那些当权狂人信奉的其实也不过是若干年前某些末流文人狂妄思想的零碎而已。虽然这些文字是在1 9 3 5年写的，但现在仍然正确。实际上，现在影响公共政策的“末流文人”往往是凯恩斯本人。即问即答举出举出一个实证表述的例子和一个规范表述的例子。? 列举出经常依靠经济学家建议的三个政府部门的名字。2.3 经济学家意见分歧的原因“如果把所有经济学家首尾相接地排成一队，他们也得不出一个结论。”肖伯纳（ G e o r g eBernard Shaw）的嘲讽从这句话可窥见一斑。人们经常就经济学家作为一个群体向决策者提出了相互矛盾的建议做出批评。罗纳德?里根（ Ronald Reagan）总统曾经开玩笑说，如果小追击（ T r i v i a lP u r s u i t）游戏是由经济学家设计的，那么， 1 0 0个问题就会有3 000个答案。为什么经济学家往往给决策者提供看来相互矛盾的建议呢？这里有两个基本原因：? 经济学家可能对世界如何运行的不同实证理论的正确性看法不一致。? 经济学家可能有不同的价值观，因此对政策应该努力实现的目标有不同的规范观点。我们下面开始讨论这每一个原因。2.3.1 科学判断的不同几个世纪之前，天文学家为太阳系的中心是地球还是太阳而争论不休。最近，气象学家也在争论地球是否正在经历着“全球变暖”，以及如果是这样的话，原因是什么。科学是在探讨对我们周围世界的认识。随着研究的深入，科学家对真理的认知有分歧毫不奇怪。经济学家通常也会由于同样的原因而有分歧。经济学是一门年轻的科学，仍然有许多问题需要探讨。经济学家有时意见不一致，是因为他们对不同理论的正确性或重要参数的大小有不同的直觉。例如，经济学家对于政府是应该根据家庭收入还是消费（支出）来征税的看法就不一致。支持把现行所得税改为消费税的人认为，这种变化会鼓励家庭更多地储蓄，因为用于储蓄的收入并不征税。高储蓄又会引起生产率和生活水平更快地增长。支持现行所得税的人认为，家庭储蓄并不会对税法的改变做出多大反应。这两派经济学家对税制具有不同的规范观点，是因为他们关于储蓄对税收激励反应程度的实证观点不同。2.3.2 价值观的不同假设彼得和保罗都从镇上的水井中取得等量的水。为了支付维修水井的费用，镇里向其所有居民征税。彼得收入为5万美元，征税5 000 美元，即他收入的1 0 %。保罗收入为1万美元，征税2 000 美元，即他收入的2 0 %。这种政策公正吗？如果不公正的话，谁支付得太多了，而谁支付得太少了？保罗的低收入是由于从医学的角度来说他是残疾人，还是由于他决定从事演艺生涯，这两个理由哪个重要？彼得的高收入是由于他有大量遗产，还是由于他愿意长时间地从事枯燥的工作，这两个理由哪个重要？这些是人们可能会引起争论的难题。如果镇里雇了两个专家来研究该镇为维修水井应该向居民征收多少税的问题，而且这两个专家提出了不一致的建议，我们应该不会感到奇怪。这个简单的例子说明，为什么经济学家有时对公共政策的看法不同。正如我们在以前关于规范分析和实证分析的讨论中所知道的，不能只根据科学来判断政策。经济学家有时提出了不一致的建议是因为他们有着不同的价值观。使经济学成为完善的科学并不能告诉我们彼得和保罗中谁支付得太多了。2.3.3 感觉与现实由于科学判断的差别和价值观的不同，经济学家之间有一些分歧是不可避免的，但不应该夸大这种分歧。在许多情况下，经济学家们的确有一致的看法。表2 - 2包含了1 0个有关经济政策的主张。根据对企业界、政府和学术界经济学家的调查，这些主张得到了绝大多数被调查者的赞同。但是，这大部分主张并没有在普通公众中得到类似的认同。表中的第一个主张是关于租金控制的。由于我们在以后将要讨论的原因，几乎所有经济学家都相信，租金控制对住房的获得和质量有不利影响，而且这是一种非常昂贵的帮助最贫困社会成员的方法。但是，许多市政府的选择忽视了经济学家的建议，并对房东可以向其房客收取的租金实行上限。表2-2 大多数经济学家一致同意的1 0个主张.主张以及经济学家同意的百分比1. 租金上限减少了可得到的住房数量和质量。（9 3 %）2. 关税和进口限额通常降低了普遍经济福利。（9 3 %）3. 有伸缩性的和浮动性的汇率提供了一种有效的国际货币协定。（9 0 %）4. 财政政策［例如，减税和（或）增加政府支出］对低于充分就业的经济有重要的刺激效应。（9 0 %）5. 如果要平衡联邦预算，应该在经济周期中而不是每年中来实现。（8 5 %）6. 现金转移支付使领取者福利的增加大于等量现金的实物转移支付。（8 4 %）7. 巨额联邦预算赤字对经济有不利影响。（8 3 %）8. 最低工资增加了年轻人和不熟练工人中的失业。（7 9 %）9. 政府应该按“负所得税”的思路重建福利制度。（7 9 %）10. 排污税和可交易的污染许可证作为控制污染的方法优于实行污染上限。（7 8 %）资料来源： Richard M. Alston, J. R. Kearl and Michael B. Vaughn, “Is There Consensus among Economists in the1 9 9 0 s ?”American Economic Review (May 1992): 203-209. Reprinted by permission.表中的第二个主张涉及到关税和进口限额。我们将在以后的章节中更充分地讨论，因为几乎所有经济学家都反对这种对自由贸易的限制。但是，这些年来总统和国会一直选择了限制某些物品的进口。例如，在2 0 0 2年，布什政府对钢铁征收高关税，以保护国内钢铁生产者免受国外的竞争。在这种情况下，经济学家提供了一致的建议，但决策者却选择了忽视这种建议。为什么在专家一致反对的情况下，租金控制和进口限额这些政策还一直持续呢？原因可能是经济学家无法使普通公众相信这些政策是不合意的。本书的目的之一是使你理解经济学家对这些和其他问题的观点，也许还要劝你相信这是正确的观点。即问即答为什为什么经济顾问与总统对一个政策问题会有意见分歧？2.4 出发吧本书的头两章向你介绍了经济学的观念与方法。现在我们可以正式开始学习了。下一章我们开始更详细地学习经济行为和经济政策原理。当你读本书时，要求你利用你多方面的知识技巧。也许你会发现，记住伟大的经济学家约翰?梅纳德?凯恩斯的一些忠告是颇有裨益的：经济学研究似乎并不需要任何极高的特殊天赋。与更高深的哲学或纯科学相比，经济学不是..一门极其容易的学科吗？一门容易的学科，但这个学科中很少有人能出类拔萃！这个悖论的解释也许在于杰出的经济学家应该具有各种天赋的罕见的结合。在某种程度上，他应该是数学家、历史学家、政治家和哲学家。他必须了解符号并用文字表达出来。他必须根据一般性来深入思考特殊性，并在思绪奔放的同时触及抽象与具体。他必须根据过去、为着未来而研究现在。他必须考虑到人性或人的制度的每一部分。他必须同时保持果断而客观的情绪，像艺术家一样冷漠而不流俗，但有时又要像政治家一样脚踏实地。这无疑是一个高标准，但通过实践，你将会越来越习惯于像经济学家一样思考。内容提要? 经济学家们努力以科学家的客观态度来研究他们的学科。像所有科学家一样，他们做出了适当的假设并建立了简化的模型，以便解释我们周围的世界。两个简单的经济模型是循环流向图和生产可能性边界。? 经济学可分为两个分领域：微观经济学和宏观经济学。微观经济学家研究家庭和企业做出的决策以及家庭和企业之间在市场上的相互交易。宏观经济学家研究影响整体经济的力量和趋势。? 实证表述是关于世界是什么的论断。规范表述是关于世界应该是什么的论断。当经济学家做出规范表述时，他们的行为更像政策顾问而不是科学家。? 那些向决策者提出建议的经济学家提出了互相矛盾的建议，这既是因为科学判断的差别，也是因为价值观的差别。在另一些时候，经济学家提供的建议是一致的， 但决策者可能选择不理会这些建议。复习题4. 画出并解释一个生产牛奶与点心的经济的生产可能性边界。如果一场瘟疫使该经济一半奶牛死亡，这条生产可能性边界会发生什么变动？5. 用生产可能性边界描述“效率”的思想。6. 经济学分为哪两个分领域？解释每个分领域各研究什么。7. 实证表述与规范表述之间的差别是什么？各举出一个例子。8. 什么是经济顾问委员会？9. 为什么经济学家有时会向决策者提出相互矛盾的建议？问题与应用1. 描述你正在学习的其他学科中所用的一些不常见的词。为什么这些特殊术语有用？2. 经济学中一个共同的假设是，同一行业中不同企业的产品是无法区分的。讨论这个假设对下列每一个行业是不是一个合理的假设：1. a. 钢铁 b. 小说 c. 小麦 d. 快餐3. 画一张循环流向图。确认模型中对应于下列每种活动的物品与劳务流向和货币流向的部分。1. a. 萨姆向店主支付1美元买了1夸脱牛奶。1. b. 萨莉在快餐店工作，每小时赚4 . 5美元。1. c. 萨琳娜花7美元看了一场电影。1. d. 斯图亚特从他在顶峰工业公司1 0 %的所有权中赚到了1万美元。4. 设想一个生产军用品和消费品的社会，我们把这些物品称为“大炮”和“黄油”。1. a. 画出大炮与黄油的生产可能性边界。解释为什么这条边界的形状最有可能是向外凸出。1. b. 标出这个经济不可能实现的一点。标出可以实现但无效率的一点。1. c. 设想这个社会有两个政党，称为鹰党（想有强大的军事力量）和鸽党（想有较小的军事力量）。表示出鹰党会选择的一点和鸽党会选择的一点。1. d. 假想一个侵略成性的邻国减少了军事力量。结果鹰党和鸽党都等量减少了自己愿意的大炮生产。用黄油的生产来衡量，哪一个党得到更大的“和平红利”？并解释之。5. 第1章讨论的第一个经济学原理是人们面临着权衡取舍。用生产可能性边界说明社会在清洁的环境与高收入之间的权衡取舍。你认为什么因素决定生产可能性边界的形状和位置？说明如果工程师开发了一种几乎没有废气的汽车发动机，生产可能性边界会发生什么变化？6. 把下列题目分别归入微观经济学或宏观经济学：1. a. 家庭把多少收入用于储蓄的决策。1. b. 政府管制对汽车废气的影响。1. c. 高国民储蓄对经济增长的影响。1. d. 企业关于雇佣多少工人的决策。1. e. 通货膨胀率和货币量变动之间的关系。7. 把下列每种表述归入实证表述或规范表述，并解释。1. a. 社会面临着通货膨胀与失业之间的短期权衡取舍。1. b. 减少货币增长率将降低通货膨胀率。1. c. 美联储应该降低货币增长率。1. d. 社会应该要求福利领取者去找工作。1. e. 降低税率鼓励人们更多地工作，更多地储蓄。8. 把表2 - 2中的每个表述分为实证的、规范的或模棱两可的，并解释。9. 如果你是总统，你对你的经济顾问的实证观点更感兴趣，还是对他们的规范观点更感兴趣？为什么？10. 《总统经济报告》包括了有关经济的统计信息以及经济顾问委员会对当前政策问题的分析。在图书馆中找一份最近年度的《总统经济报告》，并阅读你感兴趣的问题的章节。概括出现在的问题，并描述委员会建议的政策。11. 谁是现任美联储主席？谁是现任经济顾问委员会主席？谁是现任财政部长？12. 你预期经济学家对公共政策的分歧会随着时间推移而越来越少吗？为什么？他们的争议会完全消除吗？为什么？13. 找出一个表2 - l中所列出的网站。在这个网站最近要重视的经济趋势或问题是什么？附录2 A绘图：简单的复习经济学家研究的许多概念可以用数字来表示，如香蕉的价格、香蕉的销售量和种植香蕉的成本等。这些经济变量通常是相互关联的。当香蕉价格上升时，人们买的香蕉少了。表述变量之间关系的一种方法是用图形。用图形有两个目的。第一，当建立经济理论时，用方程式或文字表述得不够清楚，而图形提供了一种直观地表述思想的方法。第二，当分析经济数据时，图形提供了一种可以发现世界上的变量实际上如何相关的方法。无论我们是用理论还是用数据进行研究工作，图形提供了一个可以从树丛中辨认出森林的透镜。用图形表示数字信息有多种方法，这就正如用语言表述思想也有多种方法一样。一个好的作家选择文字可以使观点清楚，描述令人愉快，或情节具有戏剧性。一个有效率的经济学家选择最适于表述自己目的的图形类型。在本附录中，我们讨论经济学家如何用图形来研究变量之间的数学关系。我们还要讨论运用图形方法会引起错误的一些问题。一种变量的图形图2 A - l表示了3种常见的图形：（a）幅中的圆形图表示美国的总收入如何分为各种收入来源，包括雇员报酬、公司利润，等等。每一块圆扇图形代表着每种来源在总收入中的份额；（ b）幅中的柱形图比较了四个国家的收入。每个柱的高度代表每个国家的平均收入。（c）幅的时间序列图描述了随着时间推移，美国经济部门生产率的提高。线的高度表明每年每小时的产量。也许你已经在报纸和杂志上见过类似的图形。(a) 幅的圆形图表示美国的国民收入如何来自于各种来源。(b) 幅的柱形图比较四个国家的平均收入。(c) 幅的时间序列图表示从1 9 5 0～2 0 0 0年美国经济部门生产率的增长。两个变量的图形：坐标系尽管图2 A - l的三个图形在表明变量如何随时间推移或在个人之间变动上是有用的，但这种图形能告诉我们的内容毕竟有限。这些图形只能表示一个变量的信息。经济学家通常更关注变量之间的关系。因此，他们需要能在一个图形上表示两个变量。坐标系使这种需要成为可能。假设你想考察学习时间和平均绩点之间的关系。你可以对你们班每个学生记录一对数字：每周用在学习上的小时数和平均绩点。可以把这些数字作为一种有序数对（ordered pair）放在括号中，并用图形上的一点来表示。例如，用有序数对（每周2 5小时， 3 . 5 G P A）来代表阿尔伯特E .，而他那“让我担心点什么”的同班同学阿尔弗雷德E. 的有序数对用（每周5小时，2 . 0 G P A）来代表。我们可以把这些有序数对画在一个二维坐标方格图上。每个有序数对的第一个数字称为x坐标；告诉我们该点的横向位置。第二个数字称为y坐标，告诉我们该点的纵向位置。x坐标和y坐标为零的点称为原点。有序数对的两个坐标告诉我们该点相对于原点的位置： x在原点右边的单位，以及y点在原点上面的单位。图2 A - 2画出了阿尔伯特E. ，阿尔弗雷德E. 和他们同班同学的平均绩点与学习时间。这种类型的图称为离散图，因为它描述了不连续的各点。在看这个图时，我们马上会注意到，越是向右的点（表示学习时间更多），成绩越高（表示平均绩点越好）。由于学习时间多与成绩高一般是同方向变动的，我们说，这两个变量有一种正相关关系。与此相比，如果我们画出开舞会的时间与学习成绩，我们很可能发现，舞会时间多与成绩低相关；由于这些变量一般是反方向变动的，我们把这种情况称为负相关关系。在这两种情况下，坐标系使我们可以轻而易举地看出两个变量之间的相关性。纵轴代表平均绩点数，横轴代表学习时间。各点代表阿尔伯特E .，阿尔弗雷德E .和他们的同班同学。我们可以从图形中看出，学习努力的学生往往成绩好。坐标系中的曲线那些学习时间多的学生往往得到好成绩，但其他因素也会影响一个学生的成绩。例如，事先准备是一个重要因素，其他如天赋、教师的关注，甚至早餐要吃好都有关系。像图2 A - 2这样的离散图并不想把学习努力程度对成绩的影响与其他变量的影响分开。但是，经济学家通常更愿意在其他条件不变的情况下，观察一个变量对另一个变量的影响。为说明如何做到这一点，我们来看经济学中最重要的图形之一—需求曲线。需求曲线描绘出一种物品价格对消费者想购买的物品量的影响。但是，在说明需求曲线之前，先考虑表2 A - l，该表说明了艾玛购买的小说书数量取决于她的收入和小说书的价格。当小说书便宜时，艾玛就大量购买。随着小说书的价格变得越来越昂贵，她就从图书馆借书而不是买书，或者选择去看电影而不是读小说。同样，在任何一种既定价格时，艾玛收入越高，买书越多。这就是说，当她的收入增加时，她把部分增加的收入用于买小说书，部分用于买其他物品。我们现在有三个变量—小说书的价格、收入和购买的小说书的数量—大于我们能用二维空间表示的数量。为了把表2 A - l的信息画成图形，我们需要使三个变量中的一个不变，并描述其他两个变量之间的关系。由于需求曲线代表价格和需求量之间的关系，所以我们使艾玛的收入不变，并说明她所购买的小说书数量如何随小说书的价格变动而变动。假设艾玛的年收入为3万美元。如果我们用x轴表示艾玛购买的小说书数量， y轴表示小说书的价格，我们就可以用图形来代表表2 A - l的中间一栏。当把代表表中各项的点—（5本小说，1 0美元），（9本小说， 9美元）等等—连接起来时，它们就成为一条直线。图2 A - 3中画出的这条直线被称为艾玛的小说书需求曲线；它告诉我们在任何一种既定价格下，艾玛买多少本小说。需求曲线向右下方倾斜，表示较高的价格，减少了小说书需求量。由于小说书需求量与价格反方向变动，我们说这两个变量是负相关的。（相反，当两个变量同方向变动时，把它们联系起来的曲线向右上方倾斜，我们说，这两个变量是正相关的。）现在假设艾玛的收入增加到每年4万美元。在任何一种既定价格时，艾玛购买的小说书比她在以前的收入水平时多了。正如我们以前用表2 A - l中间一栏的全部数据画出了艾玛的小说书需求曲线一样，现在我们可以用该表右边一栏的全部数据画出一条新需求曲线。在图2 A - 4中所画出的这条新需求曲线（D2）与旧需求曲线（D1）平行；新需求曲线是向右移动画出的一条类似的线。因此我们说，当艾玛收入增加时，她的小说书需求曲线向右移动。同样，如果艾玛的收入减少为每年2万美元，在任何一种既定价格水平下她购买的小说书少了，她的需求曲线向左移动（到D3）。在经济学中，重要的是要区分沿着一条曲线的变动与曲线的移动。正如我们从图2 A - 3中所能看到的，如果艾玛的收入为每年3万美元，而小说书价格为每本8美元，她每年将购买1 3本小说。如果小说书的价格下降到7美元，艾玛每年购买的小说书将增加到1 7本。但需求曲线仍在同一位置上。在每一种价格下，艾玛仍购买相同数量的小说书。但随着价格下降，她沿着她的需求曲线从左向右移动。与此相比，如果小说书的价格固定在8美元没变，但艾玛的收入增加到4万美元，她每年购买的小说书就从1 3本增加到16本。由于艾玛在每一种价格下买了更多本小说，正如图2A-4所示，她的需求曲线向外移动。直线D1表明，当艾玛的收入不变时，她购买的小说书数量取决于小说书的价格。由于价格与需求量是负相关的，所以，需求曲线向右下方倾斜。艾玛小说书需求曲线的位置取决于她赚了多少钱。她赚的钱越多，在任何一种既定价格水平时买的小说书越多，她的需求曲线也就越在右边。曲线D1代表艾玛的收入为每年3万美元时原来的需求曲线。如果她的收入增加到每年4万美元，她的需求曲线就移动到D2。如果她的收入减少为每年2万美元，她的需求曲线就移动到D3。有一种简单的方法说明什么时候必须移动曲线。当一个既不是用x轴表示，也不是用y轴表示的变量变动时，曲线移动。收入既不用该图的x轴表示，也不用y轴表示，所以，当艾玛的收入变动时，她的需求曲线必须移动。除了小说书价格变动以外，影响艾玛购买习惯的任何一种变动都会引起她的需求曲线移动。例如，如果公共图书馆关闭了，艾玛必须购买她想阅读的所有的书，那么，艾玛在每种价格时就需要更多的书，她的需求曲线将向右移动。或者，如果电影票价下降，艾玛把更多的时间用于看电影，并减少了读书时间，那么，她在每种价格下需要的小说书少了，她的需求曲线将向左移动。与此相比，当图形x轴上的一个变量变动时，曲线并不移动。我们把这种变动称为沿着曲线的变动。斜率关于艾玛，我们想问的一个问题是，她的购买习惯对价格的反应有多大。我们来看图2 A - 5中画出的需求曲线。如果这条曲线非常陡峭，无论小说书便宜还是昂贵，艾玛购买的小说书的数量几乎相同。如果这条曲线相当平坦，当价格上升时，艾玛购买的小说书要减少很多。为了回答一个变量对另一个变量变动的反应有多大这个问题，我们使用斜率的概念。为了计算需求曲线的斜率，我们可以观察当从一点（ 2 1，6美元）移动到另一点（ 1 3，8美元）时x坐标和y坐标的变动。该直线的斜率是y坐标的变动量（-2）与x坐标的变动量（ + 8）的比率，即等于-l / 4。一条直线的斜率是当我们沿着这条线变动时，纵轴变动距离与横轴变动距离的比率。通常可以用数学符号把这个定义写为：在这里，希腊字母?（d e l t a）代表一个变量的变动。换句话说，一条直线的斜率等于“上升量”（y的变动）除以“向前量”（x的变动）。对于一条平缓地向右上方倾斜的直线，斜率将是一个小的正数，而对于一条陡峭地向右上方倾斜的直线，斜率将是一个大的正数，而对于向右下方倾斜的直线， ?y斜率＝—?x 斜率是一个负数。水平线的斜率为零，因为在这种情况下， y轴的变量是固定不变的；垂线定义为有无限斜率，因为y轴变量可以取任何值，而x轴的变量完全不变。艾玛小说书需求曲线的斜率是多少？首先，由于该曲线向右下方倾斜，我们知道，斜率将是负数。为了计算斜率的数值，我们必须在这条直线上选择两个点。当艾玛的年收入为3万美元时，她在价格为6美元时购买2 1本小说，或在价格为8美元时购买1 3本小说。当我们用斜率的公式时，我们关心的是两点之间的变动，换句话说，我们关心的是它们之间的差别；这就使我们知道，我们必须从一组变量中减去另一组变量，如下所示：图2 A - 5用图形表明如何进行这种计算。试着用两个不同的点来计算艾玛需求曲线的斜率。你应该得出完全相同的结果，- l / 4。直线的性质之一是同一条线上任何一点的斜率都相同。对于其他类型的曲线，这一点并不正确，其他曲线某些部分比其他部分更陡峭。艾玛需求曲线的斜率告诉我们，她的购买对价格变动会做出多大反应。斜率小（数值接近于零）意味着艾玛的需求曲线较为平坦；在这种情况下，由于价格变动，她购买的小说书的数会有大幅度调整。斜率大（离零远的数）意味着艾玛的需求曲线较为陡峭；在这种情况下，由于价格变动，她购买的小说书的数量对价格变动只有很小的调整。原因和结果经济学家经常用图形来说明关于经济如何运行的观点。换句话说，他们用图形来说明，一组事件如何引起了另一组事件的发生。用需求曲线这样的图形，不会混淆原因与结果。由于我们变动价格而使所有其他变量不变，我们就知道，小说书价格变动引起了艾玛的需求量变动。但是，应该记住，我们的需求曲线来自一个假设的例子。当用现实世界的数据来做图时，要确定一种变量如何影响另一种变量往往是较为困难的。第一个问题是，在衡量一种变量如何影响另一种变量时要使其他条件不变是困难的。如果我们不能使变量不变，而片面地确定图形中的一个变量引起了另一个变量变动，就忽略了实际上这些变动是由于在图上没有画出的第三个被忽略的变量所引起的情况。即使我们确定了所要观察的两个正确的变量，我们仍会遇到第二个问题—反向因果关系。换句话说，我们可能确定是A引起B，而事实上是B引起A。忽略的变量和反向因果关系陷阱提醒我们，在用图形得出关于原因与结果的结论时要谨慎从事。忽略的变量为了说明忽略一个变量会如何导致一个引起误解的图形，我们来考虑一个例子。设想政府受公众对许多人死于癌症的关注的刺激，委托大兄弟统计服务公司进行一项全面的研究。大兄弟公司检查了在人们房间里找到的许多东西，以说明哪一种东西与癌症的危险相关。大兄弟公司认为在两个变量之间存在密切的关系：家庭拥有的打火机数量和家庭将得癌症的人的概率。图2 A - 6表示了这种关系。?y y坐标的第一个数－y坐标的第二个数斜率＝—＝?x x坐标的第一个数－x坐标的第二个数6-8 -2 -1 ＝—＝—＝— 21-13 8 4向右上方倾斜的曲线表明，家庭拥有的打火机越多，越可能得癌症。但我们不应该得出拥有打火机引起癌症的结论，因为该图没有考虑到吸烟的数量。我们对这一结果应该做些什么？大兄弟公司建议政策迅速做出反应。它建议政府通过对打火机征收销售税来限制所拥有的打火机。它还建议政府在打火机上加上警示性标语：“大兄弟公司已经确认，打火机有害健康。”在判断大兄弟公司分析的正确性时，一个首要的问题是，大兄弟公司所考虑的变量中，是否除了一个以外其他都保持不变？如果回答是否定的，这个结论就值得怀疑。对图2 A - 6的一个简单解释是，拥有打火机多的人往往是吸烟也多的人，引起癌症的是吸烟而不是打火机。如果图2 A - 6没有使抽烟数量不变，它就没有告诉我们拥有打火机的真正后果。这个故事说明了一个重要的原理：当你看到一幅图被用于支持一种关于原因与结果的观点时，重要的是要问，有没有一种被忽略的变量变动能解释你观察到的结果。反向因果关系经济学家也会由于错误地断定因果关系的方向而犯错误。为了说明这种可能性，假设美国无政府主义者联盟研究美国的犯罪情况，并做出图2 A - 7，该图画出了大城市中每千人暴力犯罪人数与每千人警察人数之间的对应关系。无政府主义者注意到这条曲线向右上方倾斜，并认为，由于只见警察增加而不见城市暴力事件减少，所以，应该废除法律的实施。向右上方倾斜的曲线表明，警察集中程度越高的城市也就越危险。但该图形并没有告诉我们，是警察引起了犯罪，还是犯罪猖厥的城市雇佣了更多警察。如果我们可以进行受控制的试验，就可以避免反向因果关系的危险。为了进行这个试验，我们应该随机地确定不同城市的警察数量，然后考察警察和犯罪之间的相关性。但是，图2 A - 7并没有建立在这种试验的基础上。我们只看到，越是危险的城市，警察越多。对这种情况的解释可能是，越危险的城市雇佣的警察越多。换句话说，不是警察引起犯罪，而是犯罪引起了警察。这个图形本身并不能使我们确定因果关系的方向。一种确定因果关系的简单方法看来是考察哪一个变量先变动。如果我们看到犯罪增加，然后是警察扩大，那么，我们就得出了一个结论。如果我们看到警察扩大，然后犯罪增加，那么，我们就得出了另一个结论。但这种方法也有一个缺陷：人们通常并不是根据他们现在状况的变动来改变自己的行为，而是根据他们对未来状况预期的变动来改变自己的行为。例如，一个预期未来有一次大的犯罪高潮的城市现在就会更多地雇佣警察。用儿童与旅行车的例子可以更容易地说明这个问题。夫妇通常在预期到孩子出生时购买旅行车。旅行车的购买先于小孩的出生，但我们千万不要想得出旅行车销售引起人口增长的结论！还没有一套全面的规则可以说明什么时候从图形中得出因果关系结论是合适的。但只要记住打火机没有引起癌症（忽略的变量）和旅行车没有引起家庭人口增加（反向因果关系），就将能使你避免陷入许多荒谬的经济学推论之中。相互依存性与贸易的好处想想你日常生活中的某一天。你早上起床，并给自己倒了一杯佛罗里达产的橘子汁和巴西产的咖啡。早餐时，你从日本产的电视机上看纽约播放的新闻节目。你穿上用佐治亚生产的棉花做原料而在泰国工厂缝制的衣服。你开着用来自全世界十几个国家生产的部件组装的车去上学。然后你打开经济学教科书，这本书由一位住在麻省的学者所写，由位于俄亥俄州的一家公司出版，并印在用俄勒冈生长的树制成的纸上。你每天都依靠全世界的许多人向你提供所享用的物品与劳务，而其中绝大多数人你根本不认识。这种相互依存之所以可能，是因为人们相互交易。那些为你提供物品与劳务的人并不是出于仁慈或对你福利的关心而这样做的，也没有某个政府机构命令他们生产你所需要的东西并给予你。相反，人们向你和其他消费者提供他们生产的物品与劳务是因为作为回报，他们也得到了某些东西。在以后的各章中，我们将考察我们的经济如何协调千百万爱好与能力不同的人的活动。作为这种分析的一个出发点，这里我们将考虑经济上相互依存的原因。第1章所强凋的经济学十大原理之一是贸易可以使每个人的状况变得更好。这个原理解释了人们为什么要与他们周围的人交易，以及一国为什么与其他国家交易。在本章中我们要更详尽地研究这个原理。当人们相互交易的时候，他们究竟获得了什么好处？为什么人们选择了相互依存？3.1 一个现代经济寓言为了说明人们为什么选择在物品与劳务上依靠其他人，以及这种选择如何改善了他们的生活，我们来看下面这个简单的经济。设想世界上有两种物品—牛肉与土豆，而且世界上有两个人—牧牛人和种土豆的农民，他们每个人都既爱吃牛肉，又爱吃土豆。如果牧牛人只能生产牛肉，而农民只能生产土豆，那么，贸易的好处是最明显的。在一种情况下，牧牛人和农民可能选择“老死不相往来”。但在吃了几个月烤牛肉、煮牛肉、炸牛肉和烧牛肉之后，牧牛人确信自给自足并不像想像的那样惬意。一直吃土豆泥、炸土豆、烤土豆和用贝壳烘土豆的农民也同意牧牛人的看法。很明显，贸易使他们能享用更多的品种：这时每个人都可以有配烤土豆的牛排。虽然这个故事最简单明了地说明了每个人如何能从贸易中获益，但如果牧牛人和农民都能生产对方的物品，只是成本相对较高，这种好处也是相似的。例如，假定种土豆的农民可以养牛并生产牛肉，但他并不擅长于养牛。同样，假定牧牛人也能种土豆，但他的土地并不适于种土豆。在这种情况下，很容易看出，农民和牧牛人都可以专门从事自己最擅长的活动，然后在相互交易中获益。但是，当一个人在生产每一种物品上都较为擅长时，贸易的好处就不那么明显了。例如，假定牧牛人在养牛和种土豆上都优于农民。在这种情况下，牧牛人和农民应该选择保持自给自足吗？或者还有什么理由使他们相互交易？为了回答这个问题，我们需要进一步考察影响这类决策的因素。3.1.1 生产可能性假设农民和牧牛人每人每天工作8小时，并可以把这个时间用于种土豆、养牛或两者的结合上。表3 - l表明每个人生产1盎司每种物品所需要的时间量。农民用1 5分钟生产1盎司土豆，6 0分钟生产1盎司牛肉。牧牛人在这两种活动中的生产率都较高，可以用1 0分钟生产1盎司土豆， 2 0分钟生产1盎司牛肉。图3 - l（a）幅说明农民能生产的牛肉和土豆的数量。如果农民把他的全部8小时时间用于生产土豆，他生产了3 2盎司土豆（用横轴表示）而没有牛肉。如果他把所有时间用于生产牛肉，他生产了8盎司牛肉（用纵轴表示）而没有土豆。如果农民把他的时间平均分配在两种活动上，各项活动用4个小时，他生产1 6盎司土豆和4盎司牛肉。这个图表示这三种可能的结果以及介于这三种情况之间的所有其他结果。（a）幅表示农民能生产的牛肉和土豆的组合。（b）幅表示牧牛人能生产的牛肉和土豆的组合。两条生产可能性边界都是根据表3 - l，并假设农民和牧牛人每人每天工作8小时推导出来的。这个图是农民的生产可能性边界。正如我们在第2章中所讨论的，生产可能性边界表示一个经济所能生产的产量的各种组合。它说明了第1章中的经济学十大原理之一：人们面临着权衡取舍。在这里农民也面临着生产牛肉与生产土豆之间的权衡取舍。你也许还记得，第2章中的生产可能性边界是向外凸出的；在这种情况下，两种物品之间的权衡取舍取决于所能生产的量。但是在这里，农民生产牛肉和土豆的技术（正如表3 - l中所概括的）使他能以不变的比率在一种物品与另一种物品之间转换。在这种情况下，生产可能性边界是一条直线。图3 - l ( b )幅表示牧牛人的生产可能性边界。如果牧牛人把他全部8个小时用于生产土豆，他生产4 8盎司土豆而没有牛肉。如果他把全部8个小时用于生产牛肉，他生产2 4盎司牛肉而没有土豆。如果牧牛人把他的时间平均分配，每种活动用4个小时，他生产2 4盎司土豆和1 2盎司牛肉。生产可能性边界又表示所有可能的结果。如果农民和牧牛人选择自给自足，而不是相互贸易，那么，每个人消费的就是他所生产的。在这种情况下，生产可能性边界也是消费可能性边界。这就是说，没有贸易时，图3 - 1表示农民和牧牛人每人可以消费的牛肉和土豆的各种可能组合。虽然这些生产可能性边界在说明农民和牧牛人面临的权衡取舍时是有用的，但并没有告诉我们，农民和牧牛人实际上将选择怎么做。为了确定他们的选择，我们需要知道农民和牧牛人的爱好。我们假设，他们选择了图3 - l中A点和B点所表示的组合：农民生产并消费1 6盎司土豆和4盎司牛肉，而牧牛人生产并消费2 4盎司土豆和1 2盎司牛肉。3.1.2 专业化与贸易在吃了几年B组合之后，牧牛人有了个主意，并与农民交谈：牧牛人：农民啊，我的朋友，我想和你谈点儿事！我知道如何改善我们俩的生活。我认为你应该完全不再生产牛肉，并把你所有的时间用于种土豆。根据我的计算，如果你一天工作8小时种土豆，你将生产3 2盎司土豆。如果你把这3 2盎司土豆中的1 5盎司给我，我给你5盎司牛肉作为回报。最后，你每天将能吃到1 7盎司土豆和5盎司牛肉，而不是你现在得到的1 6盎司土豆和4盎司牛肉。如果你按我的计划去做，你将有更多的这两种食物。［为了说明自己的观点，牧牛人向农民展示了图3 - 2（a）幅。］农民：（声音显得有些怀疑）听起来对我是个好交易，但我不明白为什么你会提出这个交易。如果交易对我这么好，不能对你也有好处吧？牧牛人：啊！可它对我是有好处的。如果我每天用6小时养牛， 2小时种土豆，我将生产1 8盎司牛肉和1 2盎司土豆。我给你5盎司牛肉来交换你的1 5盎司土豆以后，我将有1 3盎司牛肉和2 7盎司土豆。最后，我将得到的这两种食物都比现在多。［他指着图3 - 2 ( b )幅。］农民：我不知道..这听起来太棒了，真令人难以置信。牧牛人：实际上这并不像乍看起来那么复杂。这儿，我用一个简单的表概括了我向你提的建议。（牧牛人递给农民表3 - 2的复印件。）建议在农民和牧牛人之间进行交易，向他们每一个人提供一种没有贸易时不可能有的牛肉和土豆的组合。在（a）幅，农民得到的消费在A*点，而不是A点。在（ b）幅，牧牛人得到的消费在B*点，而不是B点。贸易使每人消费更多的牛肉和更多的土豆。农民：（停下来研究该表之后）这些计算看来是正确的，但我总有点弄不明白。这种交易怎么能使我们两人都过得更好呢？牧牛人：我们两人都可以获益是因为贸易使我们每个人可以专门从事我们最擅长的工作。你将把更多的时间用于种土豆，更少的时间用于养牛。我将把更多的时间用于养牛，更少的时间用于种土豆。由于专业化和贸易，我们每个人都可以不用再增加工作时间而消费更多的牛肉和更多的土豆。即问即答画出画出鲁宾逊?克洛索的生产可能性边界的例子，鲁宾逊是一个遇难船只的水手，他把他的时间用于采集椰子和捕鱼。如果他独自生活，这种生产可能性边界是否限制了他消费的椰子和鱼？如果他可以与岛上的当地人交易，他还会面临同样的限制吗？3.2 比较优势原理牧牛人对贸易好处的解释虽然正确，但也引起了疑惑：如果牧牛人在养牛和种土豆方面都更精通，农民怎么能专门从事他最擅长的工作呢？农民做什么似乎都不是最擅长的。为了解开这个疑惑，我们需要考察比较优势原理。作为建立这个原理的第一步，考虑下面的问题：在我们的例子中，谁能以较低的成本生产土豆，是农民还是牧牛人？有两种可能的回答，在这两种回答中，既有解决我们困惑的方法，也有理解从贸易中获益的关键。3.2.1 绝对优势回答生产土豆成本这个问题的一个方法是比较两个生产者所需要的投入。当比较一个人、一个企业或一个国家与另一个人、另一个企业或另一个国家的生产率时，经济学家用了绝对优势（absolute advantage ）这个术语。生产者生产一种物品所需要的投入量较少，就可以说该生产者在生产这种物品中有绝对优势。在我们的例子中，牧牛人无论在生产土豆还是生产牛肉中都有绝对优势，因为他生产一单位这两种物品需要的时间少于农民。牧牛人生产一盎司牛肉只需要2 0分钟，而农民需要6 0分钟。同样，牧牛人生产一盎司土豆只需要1 0分钟，而农民需要1 5分钟。根据这种信息，我们可以得出结论，如果我们用投入量来衡量成本，牧牛人生产土豆的成本低。3.2.2 机会成本和比较优势还有另一种方法考察生产土豆的成本。我们可以不比较所需要的投入，而比较机会成本。从第1章中知道，某种东西的机会成本（opportunity cost ）是为了得到它而放弃的东西。在我们的例子中，我们假设农民和牧牛人每人每天工作8小时。因此，用于生产土豆的时间就来自可用于生产牛肉的时间。当牧牛人和农民改变他们配置于生产这两种物品的时间时，他们就沿着自己的生产可能性边界变动；他们为了生产若干单位一种物品而放弃了若干单位的另一种物品。机会成本衡量了他们每个生产者面临的权衡取舍。我们先考虑牧牛人的机会成本。根据表3 - 1，生产1盎司土豆需要工作1 0分钟。当牧牛人把1 0分钟用于生产土豆时，他就要减少用于生产牛肉的1 0分钟。由于牧牛人生产1盎司牛肉只需要2 0分钟，所以，工作1 0分钟将生产1 / 2盎司牛肉。这样，牧牛人1盎司土豆的机会成本是1 / 2盎司牛肉。现在来考虑农民的机会成本。生产1盎司土豆需要他1 5分钟。由于他生产1盎司牛肉需要6 0分钟，所以，工作1 5分钟将生产1 / 4盎司牛肉。这样，农民1盎司土豆的机会成本是1 / 4盎司牛肉。表3 - 3表示两个生产者牛肉和土豆的机会成本。要注意的是，牛肉的机会成本是土豆的机会成本的倒数。由于1盎司土豆要花牧牛人的1 / 2盎司牛肉，所以， l盎司牛肉要花牧牛人2盎司的土豆。同样，由于1盎司土豆要花农民1 / 4盎司牛肉，所以，l盎司牛肉要花农民4盎司土豆。在描述两个生产者的机会成本时，经济学家用了比较优势（comparative advantage）这个术语，可以说生产x物品机会成本较少的生产者在生产这种物品中有比较优势。在我们的例子中，农民生产土豆的机会成本低于牧牛人：农民生产1盎司土豆的成本只是1 / 4盎司牛肉，而牧牛人的成本是1 / 2盎司牛肉。相反，牧牛人生产牛肉的机会成本低于农民：牧牛人1盎司牛肉的成本是2盎司土豆，而农民的成本是4盎司土豆。因此，农民在种植土豆上有比较优势，而牧牛人在生产牛肉上有比较优势。尽管一个人在两种物品中都有绝对优势是可能的（正如我们例子中牧牛人那样），但一个人在两种物品中都有比较优势是不可能的。因为一种物品的机会成本是另一种物品机会成本的倒数，如果一个人一种物品的机会成本较高，那么，他另一种物品的机会成本必然较低。比较优势反映了相对机会成本。除非两个人有相同的机会成本，否则一个人就会在一种物品上有比较优势，而另一个人将在另一种物品上有比较优势。3.2.3 比较优势与贸易机会成本和比较优势的差别导致了贸易的好处。当每个人专门生产自己有比较优势的物品时，经济的总产量就增加了，而且，经济蛋糕规模的这种扩大可以使每个人的状况更好。换句话说，只要两个人有不同的机会成本，每个人都可以通过以低于自己生产时的机会成本的价格得到一种物品，而从贸易中获益。从农民的角度来考虑所建议的交易。农民用1 5盎司土豆换到了5盎司牛肉。换句话说，农民每买1盎司牛肉的价格是3盎司土豆。这种牛肉的价格低于他生产牛肉的机会成本，即4盎司土豆。因此，农民由于以优惠的价格得到牛肉而从交易中获益。现在从牧牛人的角度来考虑交易。牧牛人购买1 5盎司土豆的价格是5盎司牛肉。这就是说，土豆的价格是1 / 3盎司牛肉。这种土豆价格低于他生产土豆的机会成本，即1 / 2盎司牛肉。因此，牧牛人由于以一种优惠的价格得到土豆而从交易中获益。这些利益的产生是由于每个人集中于他机会成本低的活动：农民把更多时间用于种植土豆，而牧牛人把更多时间用于生产牛肉。结果，土豆的总产量和牛肉的总产量都增加了。在我们的例子中，土豆产量从4 0盎司增加到4 4盎司，牛肉产量从1 6盎司增加到1 8盎司。农民和牧牛人分享这种生产增加的利益。现在农民和牧牛人故事的寓意应该清楚了：贸易可以使社会上每个人都获益，这是因为它使人们可以专门从事他们具有比较优势的活动。即问即答鲁宾鲁宾逊?克洛索每小时可以摘1 0个椰子或捕1条鱼。他的朋友“星期五”每小时可以摘3 0个椰子或捕2条鱼。克鲁索捕1条鱼的机会成本是什么？“星期五”的呢？谁在捕鱼方面有绝对优势？谁在捕鱼方面有比较优势？