政府对宏观经济的调控，就是在总需求和总供给上做文章。它不是在刺激总需求，就是在增加总供给。不过，政府动总需求相对容易，动总供给相对困难。因为动总需求，政府只要出台政策就能刺激消费，刺激投资，增加出口；但是动总供给，政府却不那么容易做到。如果想增加一个钢厂，要先找原材料，去建一个钢厂，然后招工人，再进行生产，再快也得一年半载时间。所以，动总供给这块很难，它需要一段时间，需要一个周期，动总需求相对较快。因此，一国政府在短期内调整的是总需求，在长期内调整的是总供给。如果总供给和总需求实在调整不好，就用价格来找平。 读者朋友，如果哪一天你看到物价指数向上了，说明经济开始回暖了；哪天看到企业的利润增加了，说明经济开始起来了；哪天看到股市回升了，说明经济开始热了。如果一国经济的总供给和总需求不平衡，通过物价指数是可以看得出来的。当你看到价格指数开始平稳运行，既不通货膨胀，也不通货紧缩时，那你就应该知道，一个国家的宏观经济趋于平衡了。 第四章 ＧＤＰ就是国内生产总值 在了解到一个国家经济如何平衡之后，随之而来的一个问题是我们如何描述一国的经济总量，使得我们对一个国家的经济实力可以有一个大致的了解。我们用GDP来描述。在大量经济信息中，你会经常听到我国经济增长速度达到百分之多少，这说的就是GDP增长速度。我们也常听说，我国今年的GDP又突破了多少万亿元人民币。什么是GDP？GDP就是国内生产总值。它指的是一个国家或地区的所有常住单位在一定时期内，通常为一年，雪所生产和提供的最终产品和劳务的价值总和。也就是说，一个国家或一个地区在一年内究竟创造了多少新的物质财富。 我们说，美国是全球经济实力最强大的国家，我们以什么为依据呢？就是美国GDP的总量；我们说，中国是发展中国家，它的依据又是什么？是用中国人均GDP水平来衡量的。国与国之间实力的比较，贫穷与富裕的比较，是用GDP来衡量的。 美国着名经济学家保罗？萨缪尔森，雪说：“GDP是20世纪最伟大的发现之一。”这一点确实不假，如果没有GDP这个发明，我们就无法将国与国之间经济实力进行比较，也不能得出发达国家为什么富，发展中国家为什么穷的结论。 在2002年的经济回顾中，中国国家统计局副局长邱晓华说，我国今年的GDP总量超过了10万亿人民币，我国的经济增长速度是8％，这是非常不错的。尤其是在各国经济衰退的宏观形势下，全世界都在关注中国经济，当世界经济处于不景气的时期，我国经济竟然能达到这个速度，非常不容易。 我们说，GDP就是国内生产总值。那么，国内生产总值是如何定义的，它是怎样计算出来的呢？ 打个比方，GDP就好比我国在一年内做了一块多大的蛋糕。我们用房间来做比喻，我国人民在这块国土上，1年内生产了1个房间这么大的1块蛋糕；而美国生产了多大的蛋糕呢？它生产了9块这么大的蛋糕；日本生产了5块这么大的蛋糕。这里的蛋糕，代表的是每个国家一年生产的经济总量GDP，也是一国经济规模的大致比较。 我们把这块经济蛋糕做出来了，它是一国在1年内新创造的财富。那么，接下来的问题是，这块蛋糕是如何组成的呢？也就是说，GDP是如何构成的。 从收入的角度看，GDP由四块构成：第一块是固定资产折旧。例如，当我们投资企业的时候，购买了100万元固定资产，年折旧率是10％，每年就有10万元的折旧费；第二块是劳动者报酬，这是给工人、农民、所有劳动者的工资；第三块是政府的净税收，也就是全国人民缴的税，由政府支配的部分；第四块是企业盈余，也就是企业家盈利的部分。这是我们计算GDP的一种方法，也叫分配法。 当GDP构成人们的收入之后，又是如何花掉的呢？也就是说，GDP是怎么支出的？这是计算GDP最经常使用的方法。从支出的角度看，GDP由三部分组成：总消费、总投资、净出口。 计算GDP有三种方法：生产法、分配法和支出法。通常比较容易理解和应用较多的是支出法。 首先，GDP的一部分是大家的消费；另一部分是人们的投资；此外还有一部分，是外国人买了我们的产品，也就是我国的出口。出口记入本国的GDP。 消费和投资这两部分好理解，而出口为什么算作本国的GDP？当我们把产品输出去的时候，外国人买了我们的产品，外汇流入本国的企业，这样，我们的蛋糕就做大了。反之，本国的进口同样做大了别国的蛋糕。所以我们在计算GDP的时候，要计算净出口，就是出口减去进口后的净值。 既然从支出的角度总消费、总投资、净出口这三部分构成了GDP，由此我们得到一个清晰的计算公式： GDP＝总消费＋总投资＋净出口 公式中这个“净”字，表示出口减去进口。宏观经济常常出现一个“净”字，例如，一国出口1000亿美元，进口1200亿美元，那么，出口对该国GDP的拉动就变成了一个负数。 因此不难理解，我国政府为什么一直刺激出口，因为出口会增加我国的GDP。我国加入世界贸易组织，就是希望把更多的中国产品打进国际市场。所以，政府总是在鼓励出口，采取出口退税的政策，给出口企业很多的优惠条件，让更多的产品出口到国外，把我国GDP这块蛋糕做大。 进口意味着我们的钱流走了，构成别国的外汇，构成他们的收入。如果中国人开的车都是美国的福特、德国的奔驰，都是外国生产的汽车，我国的GDP就会缩小了；只有把我国的产品打向世界各国的时候，我国的GDP才会做大。 这就是各国为什么在国际贸易上竞争的原因所在。当世界各国的生产力越来越发达，商品越来越丰富，乃至出现大量生产过剩的情况下，加大本国商品出口力度，积极参与国际竞争，赚取外汇为本国经济输血，就成为很多国家振兴经济的重要手段。 让我们看一个例子。1997年东南亚爆发了金融危机，东南亚各国货币相应贬值，这些国家的商品变得非常便宜。比如当韩国货币贬值以后，他们的钢材价格几乎等于我国钢材价格的一半。因此，货币贬值给遭受金融危机的东南亚国家带来危害的同时，也为他们提供了有利于出口的机会。当时我国政府出于种种考虑，保持了人民币币值的坚挺，没有使东南亚货币贬值风潮雪上加霜。 但是，由于人民币没有贬值，我国出口的商品失去了一定的国际价格竞争优势。在这种情况下，我国政府提出了刺激内需，把提振经济的重点放在了国内，不断鼓励人们消费，不断加大基建投资。 这里，我们可以看到一个非常清晰的脉络，就是政府拉动经济增长有三驾马车：一是刺激总消费，二是加大总投资，三是鼓励出口。要做大一个国家的经济总量，增强一个国家的整体经济实力，政府就在这三匹马上做文章。 GDP说起来宏大而抽象，但它却有非常现实的应用价值。比如，我国加入世界贸易组织，争议时间最长的内容之一，就是我国究竟是以发展中国家身份加入，还是以中等发达国家身份加入？依据什么来判断呢？依据我国的人均GDP，因为我国人均GDP不足1000美元，属于发展中国家定义范围之内。如果我国不是以发展中国家身份加入世界贸易组织，我国就没有相应的优惠条件，也没有5年时间的过渡期，并且还要承担与国家实力不相符合的国际义务。而争取5年的过渡期，对处于发展中的我国来说是十分重要的。这5年当中，我们可以让更多企业尽快成长起来，创造出更多具有国际竞争力的名牌产品，我们尽可能避免在缺乏缓冲的竞争环境中出现大量企业倒闭、大量员工失业的问题。 关于GDP的计算，由于不同国家采取的统计口径并不完全一致，或者数据统计方法不完善、统计力量不足等原因，对一国经济数据产生怀疑的情形也时有发生。因此最近一两年，国际上有些怀疑中国GDP数据有水分的声音，这个问题的争议很大。国际上一些经济学家怀疑中国，说我国的GDP根本没有那么高的增长，说我国的数据有假。朱？基总理在2002年“两会”结束后接见中外记者时，有记者问他：“中国GDP有那么高的增长吗？”总理回答道：“真金白银都进了我的口袋，这难道是假的吗？”真金白银进了总理的口袋，指的是政府的财政收入增加了。政府财政收入的增加，主要取决于GDP的增长，否则哪来的税收增加呢？ 关于GDP是如何统计上来的，总是有人误解，怀疑我国统计数据的真实性。有些简单的问题，你可以想一想，我国在计算GDP的时候，在计算这块蛋糕有多大的时候，农民那一块东西算进来了吗？我国有9亿农民，他们生产的粮食那块，记入我国GDP的总量了吗？ 这个问题很多人不明白，以为没有记入，实际上农民生产粮食的那块已经记入了我国GDP的总量中。怎么记的呢？我国有9亿农民，他们吃进肚里的粮食都算进GDP了。每个农民在这一年当中，比如说一个月吃30斤粮食，一年要吃360斤粮食，就按市场价格来计算，就这样记入了GDP。 但是，农民在田间地头种的菜和葱记入了吗？养鸭、养鸡都记入了吗？这些不好记入。所以，我国GDP统计中有漏报的一些方面，有好多数据统计不上来。 比如，我国现在城里的家庭富裕了，很多家庭请了小时工，让她们帮助做家务。目前我国从事这种工作的人员不少。但是，这些家政服务都没有记入GDP，这是很大的一块GDP。如果在西方发达国家，凡是到别人家庭做家政服务的人员，必须先去政府机关登记，填一张税卡，然后才可以去做工。国外这块劳务就记入了GDP，我国这一块就没有记入。 家政劳务创造了一国GDP，我国由于没有记入，就表现为我国的GDP总量小，人均GDP水平低。由于农民吃菜这块也没有记入，同样表现为我国GDP总量和人均GDP水平低。 所以，在这场争论中，世界银行和国际货币基金组织派人到中国来进行考察，看完之后他们说：“相信中国的统计数据吧！中国经济增长7％是有的，没准比这还高呢！”现在，中国政府公布的GDP数据已被各国政府和国际机构普遍引用，基本不再修正。 尽管我们看到中国现在的经济增长速度很高，但同时也要看到，我国经济总量的基数不大，尤其是我国的人均GDP还不到1000美元，而美国和日本的人均GDP几乎是我国的40倍之多。那么，怎样才能把我国的GDP做大做多呢？ 这里，重要的是转变观念。无论是企业家还是政府官员，都要想方设法，把企业的价值链做长，把经济的价值链做长，把产品的附加价值做大。 举两个简单的例子，一个是观察我国的农村生活。农民吃的东西很少有从超市买的。他们都是自己动手做，先是种出麦子，磨成面，然后自己在家里做饭吃。农民从田间地头摘来的菜，就直接吃了，他们没有从超市买的过程。所以我国9亿农民，大多数人吃饭的过程，它们的价值链条非常短，他们生产出粮食来，磨一磨就吃了。但是，我们来看美国的农民，如果他是一个农场主，生产出麦子，自己不磨面、不烤面包吃。他们从超市把面包买回来吃，从超市把黄油买回来吃，从超市把蔬菜买回来吃。这样一来，他们的价值链就做长了，GDP总量做大了很多。 美国农民是先把小麦生产出来，然后把小麦送进面粉厂加工，面粉加工出来又进入面包厂，生产出面包又进入超市，超市再把它卖出去，这其中每一个环节，GDP都在增加。你看，光是吃的这个链条有多长，价值增值有多少？ 我国之所以一年只生产出一个房间这么大的GDP蛋糕，就是因为我们产品的价值增值链条太短了。我们只做了一道工序，农民的粮食从地里种出来就已经快进嘴了；然而一个成熟的工业化社会，它有一个价值不断增值的过程。所以，如果你做企业，一定要把价值链做长，让它们增值。企业家和政府官员怎样把企业做大做强，怎样把城市的GDP做大，怎样把我国的GDP的总量做大，就是要把产品和服务的价值链不断延长。 让我们再看一个工业产品的例子。大家知道，芭比娃娃是世界上有名的玩具，它是美国的品牌在中国加工生产的。芭比娃娃在中国生产的成本是多少呢？只有0?郾75美元；然后，它在香港通过转口、运输等环节，加价1?郾25美元；到了美国，经过广告宣传、分销等运作进入超市，在超市里卖10美元。也就是说，美国在广告费、营销费、品牌费等环节上，总共赚取了8美元。 芭比娃娃的生产环节是最费时间、最费材料、最费人力的，它应该体现最大产值。结果却不是这样，生产环节只拿到0?郾75美元。通过这个例子我们看到，企业不仅要把产品和服务的价值链做长，还要看到一件产品从生产到消费者手中哪个环节的附加价值最大，哪个环节最赚钱。企业应该设法占据最有附加价值的环节。 当我们每个人、每个企业家和政府官员，都在思考怎样做长产业价值链，怎样增加产品与服务附加值时，我们国家的经济发展就快了，GDP增长就多了，人均收入就上来了，整个国家就富强了。 第五章 经济增长至关重要 近年来，我国政府一直强调，要保证中国一定的经济增长速度。 所谓经济增长，就是在一年内这个国家的经济总量增加了多少。例如，我国GDP每年增长8％，说的就是我国的经济增长。比如，去年我国的新增经济总量是一个房间这么大的蛋糕，今年这个蛋糕变大了，多出的部分就是经济增长的量，就是我们说的经济增长的那个8％。什么是经济增长？经济增长就是在一年之内，这个国家的经济总量扩大了多少。 那么，难道去年的蛋糕不够吃吗？政府为什么要保证GDP的这个蛋糕不断做大、不断增长呢？ 我们曾经比喻，中国的GDP蛋糕有1个房间这么大，美国的GDP有9个房间这么大，日本的GDP有5个房间这么大。但我们不要忘了，这三块不同的蛋糕，分别有不等的人口在分食。中国是13亿人在分，美国是2?郾5亿人在分，而日本则是1?郾2亿人在分。分下来的结果如何呢？美国人均GDP约4万美元，日本人均GDP约4万多美元，中国则只有1000美元。相比之下，中国和美国、日本之间的人均GDP的差距是40倍？选40倍是一个什么样的差距？我们要提高人民生活水平，要缩短与发达国家人民生活水平的差距，我们别无选择，只有依靠健康持续的经济增长，必须加快我国的发展，必须加快经济增长的速度，才可能做到。 这就是你在看电视新闻或听政府工作报告的时候常听说，要力争我国今年经济增长保证不低于7％，力争达到8％的重要原因。当然，我们知道经济增长很重要。至于什么样的增长速度合适，为什么是7％～8％，而不是2％～3％，这便是中国社会科学院、国务院发展研究中心、国家发展改革委员会等国家相关部门的一大批专家和官员们，根据中国的发展目标，根据中国与发达国家的差距，以及结合中国自身发展的水平和能力，综合研究之后，精密计算出来的结果。 当提到中国经济有7％～8％高增长率的时候，不仅国外有些专家怀疑其真实性，就是我国的老百姓常常也会产生这样或者那样的疑惑。比如有些人问：既然我国有这么高的经济增长率，怎么我却下岗了呢？有这么高的增长，怎么我的工资不见长呢？其实，这就是宏观经济和宏观问题。 我们中的一些人，确实会有这种感受。你知道吗？整个国家的经济增长，并不意味着每个个体收入都会同步增长。就像我们常看到富有的人越来越富，穷人越来越穷；高增长的行业前途越来越光明，夕阳的行业越来越惨淡一样。比如中国的电信、信息技术行业，甚至每年以30％以上的速度在增长，还有国债投资的基建等重点领域。然而，那些失去竞争力的个人、企业和行业却在每况愈下，并且这些弱势群体往往在数量上又占据多数，这就容易给人造成一种错觉，就是感觉不好的人越来越多了。 实际上，在这个过程中，一方面反映了国家正在进行大幅度的经济结构调整，优胜劣汰正越来越成为中国市场经济改革不可逆转的潮流和趋势；另一方面，最重要的还在于，这给每个人提出了一个更紧迫的课题，就是如何加速给自己充电，如何加速提高个人的竞争实力，多了解这个国家的经济，了解自己所处行业的前景、所处企业的前景，尽可能使自己在市场经济竞争的大潮中立于不败之地。 虽然有些人对我国的经济增长速度抱有怀疑甚至抱怨的态度，但是，当作者在不同的场合问到MBA学员、企业家和政府官员时，说你们感觉现在的日子越来越不好过，有人愿意回到从前吗？“不愿意！”所有人都这样回答。没有一个人愿意回到从前。为什么呢？因为中国确实进步了，我们的经济状况确实改善了，我们的生活水平确实提高了，我们确实拥有了更多的自由和选择。说到底，这是中国经济整体增长的结果，它整个改变了我们生活的环境，在改革中出现的个人阵痛，恰恰是我们将来要解决的问题。 社会的进步不可能在一瞬间达到尽善尽美。对每一个人来说，重要的是看清社会发展的方向，迅速调整自己来适应整个社会的进步与发展。只要整个国家的经济在一个整体增长的轨道和方向上，从宏观的角度就没有人可以说，我没有机会。 在我们正确认识到经济增长实质的同时，也确实存在另外一个与之并不矛盾的问题，就是如何提高我国经济数据统计的质量，运用什么样的统计方法，什么样的统计体系，什么样的统计指导思想，可以更真实、快速地获取经济数据，并取信于民，取信于国际社会，是我们需要努力的另外一个方向。 谈到一国整体经济的增长，是一个非常宏观的问题。不过我们也发现，在这个宏观问题中，常常会碰到一个相对微观的现象，就是在最近几年，国家不仅强调经济增长，而且强调7％～8％，甚至明确提出过，要确保经济增长速度的8％。确保是什么意思？就是1个百分点也不能少。那么，这1个百分点怎么就这么重要，政府怎么就这么重视呢？ 1个百分点之所以这么重要，是因为这1个百分点的经济增长，对我国现在的经济规模来说，就意味着1000亿国内生产总值的增加。一个大致的数据表明，这1个百分点，可以解决大约近400万人口的就业问题。而就业问题已经成为我国目前经济形势中最严峻的问题之一。劳动力供给总量的过剩，大量国有企业工人下岗，大量农民进入城市，失业问题日益严峻。这个问题，在任何一个国家，如果不能得到妥善解决，都是直接危及社会安定的大事。 对处在经济转型和改革攻坚关头的中国来说，社会稳定确实是保证一切工作有条不紊、成功进行的重要前提条件。当看到我国2002年的统计数据表明，经济增长能从最初预计的7?郾3％到年终8％的时候，这个变化说明我国经济增长比预计又多了700亿。不管对政府还是对老百姓来说，日子都会好过一点，财政会多收一点。有了更多的经济增长，财政有了更多的税收，政府通过转移支付，可以补发拖欠教师的工资，可以给贫困地区更多一点的财政支持，可以给义务教育更多一点的保障。国家经济多增长一点，老百姓的腰包就会鼓一点，可能我们会多享受一个公园，可能我们会多享受一条宽敞的公路，或者多了一盏路灯，多了一个垃圾箱等等。 让我们再宏观一点来看这1个百分点的经济增长。假设两个国家在开始时的财富是相同的，其中一个国家以每年2％的速度在增长，另外一个国家每年以3％的速度增长，每年只差1个百分点。那么30年之后，增长较快的国家要比增长慢的那个国家多出三分之一的社会财富。所以，当一个国家缓慢增长甚至停滞不增长，就会把它从相对富裕推向相对贫困。正是高速的经济增长使得像美国这样只有两三百年历史的年轻国家成了全世界数一数二的富裕国家。 要实现经济高速增长，重要的是提高整个社会平均劳动生产率。在20世纪初，谁也想不到美国的人均消费水平比今天的墨西哥、菲律宾的人均消费水平高不了多少。美国经过一百年的发展，就已经成为世界数一数二的富裕国家，其原因在于它不断提高劳动生产率，从而不断提高国家的经济增长率，使它的人均GDP已达4万美元之多。 我国在入世谈判的时候，其中争议最大的问题之一就是农产品。美国希望我国打开农产品的市场，而我们则尽可能保护农民的利益。如果他们的农产品都进来，我国农产品将面临巨大的冲击。美国只有3％的农业人口，这3％的人口生产的粮食除能满足本国需要，还有很多富余，还在向世界各国去卖。这样的劳动生产率，这样的农业竞争力，作为有9亿农业人口的中国来说，是很难做到公平竞争的。为了保证整个社会有一个稳定发展的基础，尽可能地维护绝大多数人的利益，这是一国政府义不容辞的责任，中国做到了。但这并不是保护落后，在这个问题上，全球数一数二富裕的日本也同样如此。日本一直不让美国的农产品大量进入日本，它要保护本国农民的利益。它害怕，如果美国产品进了日本，那日本的农民也会有生存的危机！ 如果让一国农民生产的粮食卖不出去，让农民不能生存，让农民没有收入，他们哪里有钱买企业生产的工业品呢？他们又怎能买种子化肥来种地呢？如果农民都不种地了，这些耕地都荒芜了的话，我们大家吃什么？也许有人说没关系，吃不到中国稻米，我们可以吃泰国香米；吃不到东北大豆，我们可以吃美国大豆。这样可以吗？绝对不可以！道理很简单，如果知道中国粮食歉收的话，国际市场的粮价就会立刻飙升，因为他们知道中国必定去那里买粮食。我国的城市和农村人口吃饭就成了大问题。我们能有这么多的外汇去换粮食吃吗？ 更为严重的是，我国目前一些主要粮食的价格，已经接近或高于国际市场的价格。因此，我国农业不管是劳动生产率还是价格，都很难与真正的农业强国竞争。作为政府必须保证农民的利益，我国政府面临的最头疼的事情，就是农民问题。 说到农民，说到农业劳动生产率，就会引出另外一个问题：如果要提高我国农业的劳动生产率，减少我国的农业人口，那么农村中富余的劳动力怎么办呢？为什么美国只有3％的农业人口就能养活全国而有余？是因为美国农业的机械化耕作，农场主一个人种植几千公顷的土地，我国则是每人只有一亩三分地，这样的劳动生产率是没办法比的。由于美国农业的劳动生产率高，不需要这么多的农业人口，富余出来的农业人口逐渐向工业转移，逐渐向服务业转移，从农村向城市转移，导致美国的农业人口越来越少，逐步完成了工业化和城市化的过程。我国目前正处在向工业化的转变过程中，当工业化转型完成时，我国人口比例中农村人口会减少，城市人口会增多，那时我国农业的劳动生产率就会越来越高，很少的人从事农业生产就够全国人口吃粮了，但现在还不行。 有人可能要问，我国政府一直在号召减少农村人员，增加城市人口就业，这是否跟经济增长有关？农村人口减少，变为城市人口以后，对于GDP增长有什么意义？ 这是一个很好的问题。当我们一边在讲经济增长，一边在讲农业问题时，人们就会把这两个问题联系起来，开始思考两者之间有什么联系。这是很好的思维习惯，因为任何一个宏观经济现象都不是孤立的，他们之间都是相互关联的。当你找到这些现象之间的联系和规律时，也就找到了机会，或者看到了风险。 确实，我国政府在号召城镇化。中共十六大报告中指出，要推进城镇化发展。国家把富余的农业人口从土地上解放出来，迁入城镇。当他们在城镇生活时，他们需要工作，需要有企业接纳他们，这就需要有人投资办企业。如果没有大量的投资，没有大量的工业企业，城镇化是不可能完成的。因此，这是一个经济发展的循环过程：增加了投资，就增加了就业；增加了生产，也就增加了收入，同时又增加了消费，这个经济总量就做大了。我们看美国，它的97％的人口都到哪儿去了呢？在20世纪初的时候，美国大量人口是农业人口，它的工业人口很少，服务业人口也不多。现在美国70％的人口从事服务业。富余的农业人口逐渐被工业、服务业吸收了。再看香港，它还有农业人口吗？基本没有了；还有工业人口吗？也很少了。香港大量人口都干什么呢？都在做服务业、银行、金融、保险等等。这是一个国家和地区经济不断增长和发展的结果。 所以大家知道，第一产业是农业，第二产业是制造业，第三产业才是服务业。简单理一下思路就会发现，发展的顺序变成了农民先是在农业，当从土地上解放出来的时候，需要增加投资，需要城镇有相应工作岗位吸纳他们，于是工业发展了；然后他们有了收入，有了消费，开始是生活必需品，慢慢需要有自己的房子；挣了钱，收入越来越高的时候，也开始有了娱乐生活、享受教育；先是给别人提供服务，慢慢自己也需要一些，于是服务业开始变得越来越发达。这个服务业，也就是第三产业，开始在经济中所占的比重越来越大。 如果你住在北京、上海、深圳这样的大城市，你会发现服务业相对发达。但如果你走到农村去，别说服务业，就连工业都不发达。所以社会进步、工业化、城镇化是一个过程，一个有规律地慢慢演变的过程。从农业化走向工业化是一个漫长的过程，它是一国走向现代化的必然之路，每个国家都要完成这个过程。在这个过程中，一国经济一定是越来越增长，越来越发达。 看清经济增长的方向，看清经济发展的方向，我们就会看到，就我国目前的发展情况看，再过不到20年，到2020年时，我国的GDP总量将超过4万亿美元，是现在经济总量的4倍。那时，我们会由现在世界排名的第六位变成第三大经济体。有人问经济学家樊刚：“我国如此高的经济增长还能维持多久？”樊刚回答说：“中国至少还能维持20年的经济高增长。我国是从80年代开始经济增长，到今天已经增长了20年。而韩国、我国台湾省都经历了40年的经济增长，我们有更广阔的市场和发展潜力，我们有理由增长更长的时间。” 可见，保持经济增长对一个国家是多么重要。对于当今的中国来说，经济多增长1个百分点，都牵动着数以百万人的生计。中国会在一点一滴的经济增长中进步，会在一点一滴的经济增长中越来越强盛。 第六章 市场失灵 普通人通常会感受到经济领域中有两股力量在起作用，一是政府，二是市场。我们接触最多的是市场。 但市场真的是万能的吗？政府真的可以什么都不管了吗？西方国家在20世纪30年代出现了大规模、长时间的经济萧条，人们才发现原来市场并不是那么完美，市场的自我调节能力是有限的。经济大萧条的来临显现了市场之手的无助。人们发现，原来有些事情是市场不能做的，市场在某些方面存在缺陷，这就是所谓的市场失灵问题。 市场究竟在哪些方面失灵了呢？ 比如，我国目前河流的污染情况十分严重，为什么这么多的河流都污染了呢？又如近年来北京发生的沙尘暴，过去的北京空气多么好，哪有沙尘暴啊？现在，距离北京70公里以外，从北京开车不到1个半小时，就到了一个地方叫“天漠”。记者到那儿去采访一看，发现整个村庄都快被沙子埋上了，沙土堆到窗户那么高，都快把窗户堵上了。记者再看，一家一户的院子里、房顶上，都有大堆的灌木丛，大约每家都有2万株之多。这是他们从山上砍来的，这些灌木是农家冬天取暖、夏天做饭的燃料。后来这块地方搞了旅游，人们就给此地起名叫“天漠”，意为天降大漠于此。可几年前这里还是一个山清水秀的地方，根本就没有沙。 为什么会出现这么多破坏环境的行为呢？这些现象是怎么产生的？经济学描述这种现象的名词，叫经济中的“外在性”。 什么叫外在性？当人们做了一件事的时候，对发生的后果不负任何责任，即做了坏事不受惩罚、做了好事也得不到补偿的时候，这时经济中就出现了“外在性”。 当外在性存在时，市场解决不了它，价格也解决不了它。我们说，农民可以不上山、可以不去砍那些灌木吗？不可以，因为他们要活下去。河水为什么污染了？许多化工厂、制药厂排出的废水流入河里，导致河水的污染。企业要装一套过滤污水设备，就得花好多钱，不装就可以直接排走污水，企业就可以节约成本。这样一来，我国的河流就全被污染了。上游在排污，下游的人在吃水，这就是经济中负的外在性。因为做出这种行为的人们，其后果与自己无关，他们不需要为此付出代价，这种经济中负的外在性是市场机制所不能解决的。 说北京的沙尘暴究竟是怎么造成的呢？再往远处追，这沙子究竟是从哪儿来的呢？2002年，北京又刮起大的沙尘暴，追根寻底去查，结果发现由于内蒙古的过度放牧，水土不能保持了，草少了，沙就起来了。所以，由于人们的经济行为导致了水土的流失，造成沙化，导致北京一到春天就会黄沙漫漫。 再看1998年我国遭受了百年不遇的特大洪灾。为什么我们会遇到这么大的洪水？如果说是那一年下的雨太多了，这么多的雨水又怎么都变成了洪水，流进了大海？ 在西方国家，人们都具有很强的环保意识。例如，德国人每家住的小楼，楼上都装了排水管。到了下雨或下雪的时候，这些水一直顺管道流进小楼下面的地下室。地下室有两个特别大的水桶，每家浇花种树，用的都是这种天然水。这样，天上下来的雨水或雪水，都不会白白流走，得到了合理的利用。德国人一般不喝地下水，他们总是尽量利用自然界的地表水。有一天，一个旅游团到阿尔卑斯山一个群山环抱的地方，司机告诉大家，这山里面有一个大水库，水库的水是阿尔卑斯山融化的雪水，这里是全市人民喝水的地方。 我国的长江1998年为什么会发生这么多次洪峰？不就是上游的过度砍伐造成的吗？上游地区把山上的树木都砍了，它的水土自然保持不住了，泥沙跟着雨水冲刷而下，造成一次次的洪峰。泥沙淤积的河床越来越高，堤坝越垒越高，有人说，长江将会变成又一条悬在中国人头上的河，一旦决堤，后果不堪设想。这一切，都是经济中负的外在性造成的，如果人们不在上游砍那么多的树，怎么会出现这样的事情呢？ 又如，海上的漏油现象。为什么行驶在大海上的油船总有漏油事故发生呢？船主们宁愿挨罚，也不想去换一条新的油船，因为这样对公司是合算的。在海上行船漏了油、海水污染了、鱼类遭到威胁，谁会对此负责任呢？ 经济中负的外在性比比皆是。一些人的行为损害了其他人的利益，他们并不为此付费，所以造成了负的外在性。我国的污染这么严重，如果没有人保护这个环境，也没有人保护地球，这不是人类的一个灾难吗？当经济中存在负的外在性时，这些问题是市场经济解决不了的，“看不见的手”也没有办法。 经济中还有正的外在性。比如，一项发明问世，发明家用了很长时间，花了很多工夫，甚至是一个团队在做。当他们成功以后，能够获得多少补偿呢？他们对社会做了很大贡献，就像爱迪生发明了电灯，从此人类的夜晚有了光明，但是他自己又能从中获得多少呢？牛顿发现万有引力定律，爱因斯坦创造相对论，他们能获利多少经济补偿与回报呢？能不能与他们对人类做出的贡献相比较呢？还有，我国现在的义务造林，以及许多发明创造，它们都给社会带来正的效益。我们说，当人们做出巨大贡献时，市场并不对他们进行补偿。经济中正的外在性，这也是市场机制所不能解决的。 所以，当外在性存在的时候，无论是增加了外在成本，还是带来了外在效益，市场机制都是无能为力的。负的外在性对社会有害，正的外在性对社会有益。不管怎样，市场机制解决不了这些问题，这是市场机制失灵的一个方面。 在经济生活中，还有一种情形也是市场机制不能解决的。比如，大家都需要的东西却没有人愿意提供。这是什么物品呢？ 全社会的资源分为两种：一种是私人物品，一种是公共物品。你身上穿的衣服，手里用的东西都是你自己的，是属于你的私人物品。私人物品具有两个特征：一是竞争性，二是排他性。所谓竞争性是指你消费的东西，别人就不能消费，你们的消费是处于竞争状态；所谓排他性是指因为你有钱买了这个东西，别人没钱，他就被排斥在外。私人物品是市场机制、价格机制可以解决的。 但在这个社会中，还有许多公共物品。公共物品也有两个特征：非竞争性和非排他性。比如街上的路灯是公共物品，谁都可以从路灯下走过，谁都不需要交费，没有竞争；谁也不能限制别人从路灯下走过，也不排他。又如，在北京修了一条公路，大家使用的时候不交费，因为这条路是公共物品。还有，我们的国防，是公共物品。国防对一个国家全体国民都提供保护。修好的道路，大家都能走；路灯照着所有走路的人；还有国家的司法、教育、公共卫生、桥梁、灯塔等，这些都是公共物品。 公共物品在消费中不竞争，社会全体成员都能享受它们，多一个人消费并不增加它的成本，但如果想排斥别人的消费，其成本是相当高的。例如，总不能一盏路灯下站一个警察，凡是不交钱的人就不让从这里走，这多困难！再如国防，当导弹打过来时，军队只保护缴过税的人，没缴税的人就不保护，这难不难？还有灯塔，让海上过往船只交费是一件多么困难的事情。所以，在公共物品的使用上，排斥别人的费用是极高的，也是非常困难的；但增加一个人消费，却不增加它的成本。 请问，我国的高速公路是公共物品吗？公共物品有两个特征：不竞争、不排他。那么高速公路虽然不竞争，但却排他。不交费的车，不能上高速公路。但高速公路也不是私人物品，因为它不限制任何车辆，什么车都可以上去，所有人都可以使用。那它是什么物品呢？它是准公共物品，因此，在公共物品中有纯公共物品和准公共物品。 纯公共物品具有两个特征：不竞争和不排他。如国防、义务教育等。准公共物品只具备一个特征：或者不竞争，或者不排他，这样的东西叫准公共物品。例如，收费的高速公路就是准公共物品。因为它不具备竞争性，却具有排他性，不交钱不能上去。 并不是所有的高速公路都是准公共物品，德国的高速公路就是纯公共物品。因为德国的高速公路不收费，谁都可以走。所以你会发现，德国的高速公路上跑着很多外国的汽车。欧洲各国的汽车都愿意从德国走，因为德国高速公路是纯公共物品，不用交通行费。 高速公路不收费是一国经济富裕的表现，同时，德国人也这样想：“我们的高速公路这么多，如果要建关卡收费的话，花钱太多不说，也影响经济的发展。所有的车使用高速公路可以不交费，但是，汽车走几百公里总不能不加一桶油吧！好了，你们只要加一桶油就够了。”因为，德国把一种税加在汽油里了，这就是我们说的燃油税。德国把高速公路变成纯公共物品，却在油里加税。所以我们说，准公共物品只具有一个特征，或者是不竞争，或者是不排他。 随着人们生活水平的不断提高，公共物品在供需方面出现了矛盾。从需求方面看，谁不想有清新的空气？谁不想看到清清的河水？谁不想看到大片的绿地？谁不想让自己的孩子到学校读书？谁不想去图书馆免费借书？所有人都有这样的愿望。因此，对公共物品的社会需求越来越大；从另一方面看，公共物品的供给为零，没有人愿意提供公共物品。为什么呢？因为提供了公共物品，使用时谁来给这些公共物品交费呢？如果是私人物品就不一样了，它有市场的价格机制，人们要是不出钱，就不能得到这个东西。而公共物品的使用是免费的，大家都知道消费时不花钱，于是所有人都来“搭便车”。 “搭便车”这个词来自欧洲。比如在国外的高速公路上，你把拇指伸出来，有车就会停下来，只要你和开车的人同路，他就会捎你同行。你上车后不需要交钱，因为他愿意让你“搭便车”。 你想，如果所有的人上车都不交钱，也不用买票，还有人愿意开这个车吗？它肯定收不回成本。我们说，私人物品供需是市场价格机制能够解决的，而公共物品是大家都需要、但是没人愿意提供。在这种情况下，所有人都想免费搭便车，公共物品的生产者和消费者之间的链条断了，市场机制不起作用。这是市场失灵的又一个方面。 社会需要公共物品，又没有人提供。需要有路灯，需要有道路，需要有警察巡逻，需要有公检法维持秩序，需要有军队保卫国家，怎么办呢？政府说了，既然这样，所有人都需要的东西，没有人来提供，只能大家都缴税吧，我来提供公共物品，满足社会对公共物品的需求。 当然，公共物品的消费还具有强制性。什么叫强制性？最好的例子就是国防。有人这样说：“我住在偏远的山区，我不需要防空系统的保护，因为导弹来了也炸不着我。”但这不行，你不需要，大家需要，国防是强制性的消费。又如，有人在路上开车时说：“我最怕见到警察，一见到他们我就紧张，警察能不能别站在那里？”对不起，警察必须站在那里，因为社会需要他们维持交通秩序。 无论你缴税与否，国防保护这个国家所有的人。使用公共物品时无须交费，因为它是由政府提供的。 在美国发生过这样一件事，有两个人开车时在路上相撞了。事故发生后，这两个司机状告政府，说撞车的责任在政府。理由是：这里的路灯太暗了，因为相互看不到，所以才发生撞车事故。如果不信，政府派人开车到这里试一试，看撞车还是不撞车。”公共物品应该由政府提供，他俩撞车是因为路灯太暗造成的，政府应该提供足够的灯光，不能让市民为此发生交通事故。 所以，政府在有能力的情况下，一定要提供公共物品。公共物品是政府靠税收来提供的。如果政府的税收不够，它提供不了这么多的公共物品怎么办？政府不能让人们没路可走，它可以提供准公共物品，还可以让民营企业或外资企业投资准公共物品。比如说，把某条高速公路包给外国公司来修，把某个港口包给外资公司来做，或者给一个民营公司去做。 如果政府没有经济能力提供纯公共物品，政府就应该尽可能提供准公共物品。准公共物品的投入是有回报的，所以提供准公共物品又变成了一个机会。 例如，北京市的五环路已经修好了，但是上五环路的汽车要交费，那么，五环路就变成一个准公共物品。而北京的其他环线全都不收费，它们是政府提供的纯公共物品。因为五环路是靠贷款修的，所以收费是为了还贷。当一个公共物品收费的时候，它就变成了准公共物品。 请问，我国的教育是公共物品吗？就我国的现状看，9年的义务教育是公共物品，这是由国家来提供的。但是，如果年轻人想继续上高中、读大学时，就需要交一些钱。这时候，高校的教育就变成准公共物品了。如果既没有这么多教育的公共物品，又没有这些准公共物品，我们国家的教育水平不就下降了吗？所以，当政府有经济能力的情况下一定要多提供公共物品，当它没有经济能力的情况下也应该多提供准公共物品。 让我们想一下，如果把我国所有的道路都变成准公共物品的话，是不是生活起来很不方便呢？以后我们奔小康生活，都有车了，我们要准备好零钱，到一个地方交一次费，到下一个地方再一次交费，这样生活非常不方便。当政府把这条高速公路的建造费用收回来之后，就可以让这条高速公路还原为纯公共物品。但我国政府现在做不到，因为政府把修这条高速公路的贷款收回来之后，可能会拿这笔钱去修下一条高速公路了。 等一国经济真正发展好了，国家财政很富裕的情况下，许多准公共物品就会变成纯公共物品。当它们真正变成纯公共物品的时候，我们会发现生活的质量好了很多，也许孩子们可以直接上大学，而不需交学费；道路可以随便走，不必准备这么多的“买路钱”。 过去香港只有两条海底隧道，现在又修好两条。90年代车辆排队通过隧道时非常慢，每人必须准备好零钱交费。后来发现，所有汽车停下来交钱等候的时间，一年就损失几十亿港元。经济运转过程中的停顿，会使经济放慢它的速度。所以，政府在有钱的情况下应多提供公共物品，没钱就要先提供准公共物品，到一定时候再把它变成公共物品，这样人们的生活水平就会提高。 市场失灵还表现在收入分配不公平的问题上。 比如，我国银行现在有近10万亿储蓄存款。有人问：为什么不把银行的储蓄拿出来花了呢？又有人说了，怎么花呢？银行储蓄总额中，80％的储蓄是20％的人们存的钱，而80％的人只占其中20％的储蓄。想花钱的人没钱花，有钱的人的不需要花钱。这就涉及一个收入分配不公的问题，我国人口中有些人富，有些人穷，这些问题单靠市场机制解决不了。市场机制只能解决效率问题，让经济快速发展，但不能解决公平问题，这是市场失灵的又一种表现。这些问题只能由政府来解决，政府通过向高收入的人征税，来给低收入的人发放生活救济金，让穷人生存下去。 总结起来，市场失灵表现在三方面：第一是经济中的外在性，第二是社会需要大量的公共物品，第三是收入分配不公平。这些问题市场解决不了，怎么办？由政府出面解决。那么，政府究竟应该怎么解决这些问题？政府应该发挥什么作用？政府在经济生活中扮演什么样的角色？这些都需要我们接着探讨。 第七章 政府扮演的经济角色 既然市场存在这么多的失灵，应该由政府出面解决经济中的外在性、解决大家需要的公共物品、解决经济生活中不公平这么多的问题。那么，政府究竟在我们的经济生活中都扮演什么样的角色？它又是怎样来扮演好这些角色的？ 首先我们说政府究竟应该做什么，什么是它该做的，什么是它不该做的。 政府的第一作用，稳定经济。这是政府在经济生活中要做的第一件事。我们看俄罗斯，1991年底，苏联分解成了15个独立国家后，俄罗斯这十多年来，政府换了多少任的总理，卢布也是一贬再贬，人民的生活物资一度严重匮乏。当然，由于普京总统的领导，俄罗斯现在开始有了很大起色。再看2002年阿根廷发生金融危机后，几天就换一个政府领导人。为什么呢？是因为他们国家的经济搞不下去了，它不换不行，谁上台经济都玩不转。日本也是，首相面临下台尴尬境地的事情时有发生。政府如果把经济搞得一团糟的话，老百姓绝对不会让他们继续呆在台上了，肯定会频繁地更换这些政要们。 所以，政府在经济生活中第一重要的作用，就是稳定经济。你看我们国家这些年的经济，从改革开放的1978年走到今天，很明显，政治上稳定，经济就发展得好。如果经济发展不好，我们的政治能稳定吗？稳定经济，这是政府发挥的第一重要经济职能。 政府的第二作用，提供公共服务。我们说过，这个社会需要大量的公共物品，需要有干净的河流，有新鲜的空气，有公共的花园，有绿茵芳草，有依依垂柳，我们需要有良好的教育，甚至我们想到哪儿去，我们开上车就可以到那儿去。这些东西都是谁应该提供的呢？是政府，政府应该为社会多提供公共物品。 我们想一想，那些跨国公司的企业家们，为什么愿意把资金投到中国东部，而不愿意投到西部？为什么他们愿意把这么多的钱投到广东的珠江三角洲和上海的长江三角洲，而不太愿意到中西部来投资呢？其中一个重要的原因，就是因为沿海发达城市里的公共物品多：那里的道路已经修好了，桥梁已经建成了，他们投资到那个地方就无需再修路了，就可以解决货品的运输问题，这样就节约了生产成本，就有了规模经济，它的效率就高，利润就大。而且，如果那里的海陆空交通运输都发达的话，这些海外投资企业在那儿生产一个商品，跟在西部生产一个商品也没有太大的区别。 所以，开发西部是我国发展的一项战略目标，我们要做下去。但是，在西部还没有完全发展起来，还不太成熟的情况之下，开发西部是一个历史的过程，我国中西部将来一定会大发展，因为那里劳动力便宜，大量的土地资源也便宜。但是，在吸引投资上，西部相对于东部，暂时还有一定的困难，因为东部地区已经具备了太多的公共物品，这是吸引外资的一个重要条件。由于东部地区的富裕，有良好的公共服务以及大量的公共物品，才使得资金向东部地区转移。 那么，众多的公共物品是谁提供的？这些道路究竟是谁修的，这些桥梁究竟是谁建的？还有港口码头等一系列东西，这些都是国家提供的，是地方政府承担了提供公共物品的责任。所以，作为一国政府，它的一个重要作用，就是要提供公共服务，如架桥、修路、教育、环保、国防等等。你是否经常想，如果可以一直读书那该有多好。当人们都这么想的时候，请问，究竟谁来养活我们？每一个人都希望自己多读书，甚至希望自己的孩子多读书，但是读书是需要钱、需要支付学费的。如果一个国家的经济强盛，教育完全由政府投资，这是一笔巨大的财政支出。因为，教师的工资都是国家发的，都是财政的支出。当政府的财政多一些支出给教育，当我国的教育事业发展了，反过来我们的国力也增强了，我们国民的素质也就提高了，中国的未来会更有希望。 如果说教育是软件，那基础设施建设就是硬件。当我们铺好路以后，我们的经济轮子就转动得快了，外资的投入也就多了。当我们的人民富裕以后，我国的小城镇也就发展起来了，我国的农村人口就能转入到城市来了，于是第三产业、服务业也跟着发展起来了。我国政府靠发行国债铺了很多路，铺路为了什么？都是为了后面的经济发展，只有做好前面的铺垫，飞机才能在快速道上起飞，汽车才能在高速路上奔跑。所以，政府最重要的经济职能之一，是要提供公共服务。 政府的第三作用，创造公平竞争的条件。作为政府，应该给所有的人创造一个公平竞争的机会，让我们每个人都站在同一起跑线上。假如，你的能力比我强，我就不需要站在讲台上；如果我办企业能力比你强，我就可以做企业家，凭什么只有你才能去办企业呢？咱们之间可以公平竞争，每个人都能够发挥自己的长项。 你想，在中国，一个外资企业和一个国内企业，能享受同样的待遇吗？一个民营企业和一个国有企业，也享受同等待遇吗？作者在讲课的时候，经常有国有企业的厂长在，也有民营企业家在。每当谈到这个问题的时候，学员们就在争吵。国有企业的经理说：“改革的成本都让我们承担了，改革的成果都让你们享受了。”民营企业的人说：“此言差矣！当我们需要贷款时，银行对我们非常苛刻，甚至‘告贷无门’；你们国企说要贷款，银行就给你们了。国家的政策没有向我们倾斜，这对我们是不公平的。”我们说，不管谁有理，谁有委屈，这些问题正是我国未来的改革要去解决的，政府为所有人、所有企业，为他们创造公平竞争的条件，这样中国的经济才有希望。 因此，一个政府一定要创造一个公平竞争的环境，它要让有才能的人去创造社会财富，让适合办企业的人去做企业家，适合管理的人去做政府官员，适合讲课的人去做教师。为社会全体成员提供公平竞争的机会，这是政府该做的事情，也是它的经济职能之一。 政府的第四个作用，进行收入的再分配。上面我们谈到有些经济问题仅靠市场机制是不能解决的，市场只能用价格机制去解决问题。只要有利润，大家就争着去投资；一旦赚不到钱，他们就会抽走资金、裁员甚至关闭企业。所以，市场机制并不能解决贫困人口的生存问题。有些人没有工作能力，他就找不到工作；还有些人下岗了，没有工作了，这些问题该谁负责呢？我们说，有人下岗失业在家，这并不是政府的责任。在产业结构调整过程中，有些企业实在无法生存下去了，因为它们没有竞争力，产品卖不出去，生产成本已经高于市场价格它还卖什么？既然无法维持企业这个运转，工人只能下岗回家。这是一种客观现实，下岗的人要面对现实，不应该一味怨天尤人。但是，政府该不该给这些人发生活费，该不该让这些人有饭吃呢？当然应该！解决收入再分配问题是政府要做的重要工作，这是它的经济职能之一。 所以，政府在经济生活中发挥的作用有四个方面：第一，稳定经济；第二，提供公共服务；第三，创造公平竞争的条件；第四，进行收入再分配。 我们可以看一看德国，作者在慕尼黑的地铁站里等车时看到一则广告：“乘客们，请你们安全乘坐慕尼黑的地铁吧！你们知道吗？这个城市的地铁里面，每天有5000多名便衣警察在保卫你们的安全。”这个城市100多万人口，地铁线路非常多，地下四通八达，有5000多名便衣警察在保卫着乘客的安全，这些警察都是政府出钱养活的。如果一个国家没有那么大的财力，没有这么强的经济实力，能有那么多人去从事这项工作吗？所以，公共服务这件事是由政府去做的。 又比如，在德国夜间走路的时候，游客会觉得非常安全。因为在德国谁都别做错事，谁也别做坏事。如果有人愿意，他可以去做，可以去抢东西，做坏事。但是，只要一个人3次犯了类似错误，或有3次不良记录，他失业以后就没有救济金，没有养老金，以后的生活将没有保障。这样一来，还有人敢轻易这样做吗？所以人们走在路上，不必为自己的安全担心，因为做坏事的人才不安全，他抢了你的东西以后，很可能因此失去了所有的保障。所以，国家用一种机制来约束人们，使他们不去做坏事，因为这样做的成本太大，可能到最后什么都失去了。让大家都遵守纪律，这是政府要去做的。 关于公平竞争问题，也举一个例子。德国慕尼黑建了一个现代化机场，花了80多亿马克，修得非常好。坐地铁就可以直达机场，下车后，有一个推行李的小车，把行李往上一放，一个人就可以顺着滑道走，就像在时间隧道穿梭一样，感觉特别好。各种指示灯把方位标得清清楚楚，你一看就知道该朝哪里走。只要你认字，可以一直滑到你要去的登机口，抬腿直接上飞机。机场修好后，刚开始运营就出了麻烦，有公司把西门子公司告上了法庭。事情是这样的，因为慕尼黑机场所有工作用的电脑，还有大屏幕控制计算机，全是西门子公司赠送的，其他公司就把西门子公司和慕尼黑机场一起告上法庭，说他们违反了公平竞争法。 你猜猜看，谁赢了官司？告诉你，是原告赢了。因为人们这样问，在慕尼黑这么一个重要的城市，这么大客流量的地方，西门子公司用这么廉价的方式做广告，可以吗？他们把计算机送给机场，等于变相做广告。德国是一个公平竞争的社会，如果机场需要计算机，它应该向所有的公司公开招标，来买计算机。如果我公司报价比你高，我甘愿输给你；如果我公司报价比你低，质量比你的好，机场就该买我的。被告之所以输了官司，是因为违反了公平竞争法。但是维护公平竞争就需要政府去制定规则。 同样，在德国你会发现，到晚上6点钟，商店都必须关门除了电影院、酒吧等，所有的商店必须关门，不得营业。如果有人说：“我们老板勤快，我们就想一直干到深夜。”这样不行，这叫违反公平竞争，你们不休息了，难道所有人都可以不休息？如果你6点半关，我就7点半关；你7点半关，我就8点半关；你8点半关，我就9点半关，这还有完吗？这样的事情该由谁来管？必须政府出面解决。 有人说，上面的例子谈的都是西方国家的事情。那么，在我们中国的今天，在市场经济条件下，我国政府该做什么和不该做什么呢？ 政府该做的事很简单：第一是避免负的外在性。凡是有负的外在性，政府就重重地罚，直罚到他们不敢再干下去为止。这样就保护了我们大家不再受害。第二是提供公共物品。让我们一定要有路走，一定要有书读，一定要有文化，一定要有教育，要有国防，这些都是公共物品，都是政府应该提供的。第三就是收入再分配，解决穷人吃饭的问题。 那么，我们政府不该做什么？2001年，美国的前财政部长鲁宾到清华大学来做讲座时说：政府不该做什么？政府不该进入竞争性的行业，去经商办企业。政府不能做这些本该由市场去完成的事。为什么？政府为什么不该进入竞争性的行业？你想，如果政府要做企业，别人还做不做？如果政府在哪个行业中做，别人还能做吗？ 2002年底，我国的国际长途电话涨价，这在国际上产生影响特别大。凡是境外接入中国的长途电话，中国方面开始提价，很多人都有意见，他们甚至说“我们都不打长途电话了”。但是，事实上怎么可以不打呢？要做生意，没办法还得打。明明世界各国电信业的价格都在向下降，中国电信的价格怎么向上调呢？中国的电信是国家垄断的，这个垄断早晚要打破。在香港特区这么小的地方，有好多家的电信公司都能够生存。中国大陆的电信收费那么高，怎么还不能赚钱呢？这是管理上的问题，是效率上的问题。 我们说了，市场失灵有三个方面，政府应该在市场失灵领域中发挥作用，政府不该投资办竞争性的企业。为什么？我们要打问号。当我们明白了这些，我们就知道今后中国的政府机构应该怎样改革，政府的哪些功能应该加强，哪些功能应该弱化，甚至于逐渐消失。政府为什么不能进入竞争性的行业？如果政府进入竞争性的行业，谁还能去跟它竞争？因为是政府在制定游戏规则。 联邦德国经济部长路德维希？艾哈德？穴Ludwig Erhard?熏1897～1977?雪，创造了社会市场经济理论，他后来当过联邦总理，并将其理论运用到战后德国的实践。第二次世界大战德国战败，是他和总理阿登纳两个人把德国从第二次世界大战的深渊中拉了出来，使德国成为当时在世界排名第三的经济强国。他把亚当？斯密“看不见的手”思想拿了过来，加上一个国家宏观调控理论，由此提出了“社会市场经济理论”。这里的“社会”指的是政府的作用，建立一个有社会保障的市场经济。 艾哈德写了一本《大众的福利》，中文版名称是《来自竞争的繁荣》。在书中他提出这样一个观点：政府是足球裁判，它负责制定规则，在场上监督；企业是足球运动员，他们上场踢球，犯规罚下。他说，政府是足球裁判，只负责制定规则，让运动员上场踢球的时候，要按规则去踢，规则是：如果有两张黄牌或一张红牌，这个运动员就被罚下。企业是运动员，任务就是上场踢球，看你是否有本事把球踢进球门。踢进去算你赢，踢不进去你就得甘愿认输，按足球规则去做。请问，政府可以上场去踢球吗？它可以既做裁判，又当运动员吗？如果政府有双重身份这意味着什么？想一下，政府上场踢球，自己进球时犯规了，它不吹哨，就算赢球；要是别人进球了，它就吹哨算对方犯规，这样的裁判能够做到公正吗？政府只能做裁判，才能保证比赛正常进行；企业做运动员，按规则踢球，这样的球赛才好看。如果政府也上场踢球，就不能保证比赛的公正进行。所以，理论上政府只能做裁判，它不能既做裁判又做运动员，它不能有双重身份。 例如，20世纪90年代大家喝饮料的易拉罐是由中国包装总公司垄断生产的。他们公司负责制定生产计划、购进原材料，然后制定出厂价格，之后由它来生产，由它来销售。这样一来，易拉罐生产出现了暴利，中国包装总公司大赚其钱。这时，其他生产厂家有意见了，就问：“为什么他们制定规则的，还让他们生产呢？他们制定价格当然是越高越好，让他们自己赚钱。这种垄断合理吗？”最后政府说，好吧，让所有的厂家都去生产吧。几年之后，易拉罐生产出现了全行业暴跌的情况，因为大家都进来了，产生了无序竞争，这是另外一个极端。要么一管就死，要么一放就乱，说明政府还是没有起到制定游戏规则、维护市场秩序的作用。 政府作为裁判，任务就是制定游戏规则，让所有的人按规则行事，这样的社会才能有序，经济才能有效率，政府才能有精力去做它该做的事情。 我国现在既存在政府“缺位”的问题，又存在政府“越位”的问题。政府的缺位在于，它要制定规则，它要监督，它要提供公共物品，它要重视教育，它要解决社会保障，它要解决环境污染等问题。政府只能解决市场解决不了的问题，市场能够解决的问题，政府不要自己去解决。而这些正是政府的缺位，政府没有钱搞好这些事情。但是，还有政府越位的问题。比如竞争性的行业需要政府去办吗？市场本身能解决的事情，政府有必要做吗？如果政府去做，这叫越位。 我国政府在市场失灵的领域要做的事情很多，但是政府一时没有钱去做，导致政府职能的缺位；市场可以自己解决的事情，不需要政府介入的事情，政府做的却很多，导致政府职能的越位，出现垄断和不公平。这样的例子不胜枚举。 我国已经加入世界贸易组织了，“入世”时我国政府做出了7项承诺，“入世”的绝大部分文件，其实是对一国政府行为做出的要求，政府的职能要适合市场经济原则，就是政府要从越位的地方退回来，把政府缺位的东西补上，这样我国政府才能做到高效、公正、廉洁，我国经济才能正常发展。 简单总结起来，市场失灵的部分由政府出面解决；市场能发挥作用的地方，政府就不要去干预。而我国政府改革的目标，就是一定要做好裁判，制定规则，让大家处在同一起跑线上，我们的经济就会好起来。 第八章 财政财政 有财方能行政 我们知道，政府在经济生活中扮演的基本上都是花钱的角色。政府要履行这些职能，需要有财力的支持。因此，政府主要是靠税收养活的，靠税收来维持运转。有了税收，有了财政收入，政府才有能力去行使它的经济职能。 说到政府用钱，那么，政府的钱从哪里来，又用到哪里去？这就是我们要探讨的财政的收入和财政的支出。我们知道，当财政收入大于财政支出的时候，就会出现财政赢余；相反，当财政支出大于财政收入的时候，就会出现财政赤字。 当一国经济增长年份好的时候，政府的日子就好过；当一国经济增长缓慢的时候，政府的日子就难过。政府进入经济生活，它一定得有收入。别的先不说，它要养活这么多的政府工作人员，那么它的收入从哪儿来呢？ 财政收入主要来源于四个渠道： 第一是税收收入。这是最大的一块财政收入。任何一个国家，无论是发达国家，还是发展中国家，政府的财政收入主要都是从税收中来的。我国现在税收占财政收入的比重已达90％以上。税收的特点是强制性的，而且是无偿的。就是说，当政府收税之后，是不需要返还的。 第二是债务收入。当政府的钱不够花的时候，它可以去借债。债务收入的原则是自愿的，而且要求政府还本付息。 第三是企业收入。国有企业还了银行的利息，缴了国家税款之后，它有利润，应该交给国家的那部分，叫做企业收入，因为国有企业是国家出资办的企业。 第四是其他收入。比如，我国的国有森林、地下资源等，政府会有一些转让使用的收入等等。 所以我们说，政府的财政收入来源于四块：第一块是税收收入，第二块是债务收入，第三块是企业收入，第四块是其他收入。其中最核心的收入是税收，如企业上缴的增值税、营业税、所得税，我们每人上缴的个人所得税等，还有关税、金融企业所得税等一系列的税收。我国现在税收管理体制分为国家税和地方税两部分，国税归中央政府所有，地税归地方政府所有。 为什么要征税，这是一个非常古老的问题。一般人都不喜欢缴税，即使一国总理也不例外。比如赫尔穆特？科尔，他当联邦总理时政绩不错，在东西德统一上做出了贡献。90年代初，他率团到中国访问，随团带来了一百多位企业家，他们此行和中国谈成了很多笔生意。当他们回国时，所有的人都在飞机上兴致勃勃地谈论着这次跟中国做成了的生意。高兴之余，只见科尔总理在那儿低着头，他正在计算着自己一年来消费所花的钱中，有多少可以退税。因为在德国，每人只要消费超出一定数额后的部分，就可以退税了。他一边计算着，一边在嘴里嘟囔着：“唉！真倒霉，我这一年挣的钱都缴税了！” 你想，他是这个国家的总理，税收政策是他们定的，国家也是他们去管理的，税款更是他们去收的，征来的税还是政府花的，他本人竟然还抱怨税征得太高了。作为一国总理，他的收入高，他要缴的税也就相应地多。所以，政府的税收具有强制性，它是每个公民应尽的义务。 一般人都不喜欢缴税，但是如果没有税收的话，国家怎么运转？也许有人问：“政府为什么拥有收税的权力？”经济学理论到今天都解释不了这个问题。我们只能说这是一种社会的契约，社会全体成员为了获得政府的保护，要让政府站出来，大家选择它站出来。因为我们需要公共服务，需要公平竞争，需要制定规则，需要避免负的外在性，如此等等。公民自愿赋予了政府这种权力，大家缴税，让政府来管理我们这个社会。 税收是一个政府赖以生存的经济基础，没有税收收入，政府难以维持运转。所以纳税是每个公民的义务，如果大家都不纳税的话，政府就无法运行了。这就是为什么我国在向社会主义市场经济转型过程中，一直在探讨的税收问题。因为政府需要收入，否则它将无法行政。 政府财政收入的增长主要取决于GDP的增长，它增长了，税收才能增长；GDP要增长，企业的效益就得提高；我们每个人的收入提高了，企业的效益好了，政府的税收自然就会增多了。
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